Comment comparer Accueil et taux d'assurance automobile

Assurance habitation

1. Les limites de la structure elle-même, souvent appelés protection d'habitation, devrait être plus élevée que la valeur de votre maison. Il vous en coûtera plus de reconstruire une vieille maison de sa valeur foncière réelle. Regardez dans les annonces immobilières de trouver des maisons flambant neuf avec la même superficie que le vôtre. La liste de prix de la maison devrait se rapprocher de votre coût de remplacement.

2. L'autre la protection des structures est généralement de 10 pour cent de la valeur des maisons. Il devrait être suffisant pour couvrir tout type de hangar ou d'un atelier que vous avez sur votre propriété. Vous pouvez penser que vous avez assez, mais si vous avez un atelier de menuiserie élaboré ou garage détaché, vous voudrez vous assurer que vous avez une couverture adéquate pour reconstruire.

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   Assurez-vous que les frais de subsistance supplémentaires fournit au moins 12 mois de couverture. Assurer que vous avez une couverture adéquate vous donnera un endroit confortable pour rester pendant la reconstruction sans surcharger amis et la famille.

4. Votre protection de la responsabilité de la famille devrait être suffisant pour couvrir toute personne qui devient blessé ou souffre des dommages matériels sur votre terrain. Vous ne voulez pas lésiner dans ce domaine. Il devrait se situer entre $ 300,000 à $ 400,000 ou plus pour couvrir les factures médicales et des poursuites judiciaires.

5. La couverture médicale des clients paie pour les frais médicaux des clients qui peuvent être blessés sur votre propriété indépendamment de la faute. La couverture médicale des clients devrait être de 1000 $ à 5000 $. Vous assumez vos invités ont leur propre couverture médicale, et si non, votre protection de la responsabilité de la famille devrait se prémunir contre la plupart des frais juridiques ou médicaux.

Assurance Voiture

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   Un des buts les plus importants de l'assurance automobile est de couvrir les frais médicaux et les dommages matériels infligés à d'autres. Limites pour les blessures corporelles et dommages à la propriété doivent être au moins 100.000 $ pour chaque personne, et 300.000 dollars pour chaque occurrence. couverture des dommages matériels doit être d'au moins 50.000 $ à 100,000 $.

2. La partie automobiliste non assuré devrait être d'au moins $ 25,000 pour chaque personne, et 50.000 dollars pour chaque occurrence. Cela couvre les frais médicaux pour vous et vos passagers, si l'accident était la faute d'un autre conducteur et que le pilote est non assurés ou insuffisamment assurés.

3. Collision et complète servent à couvrir votre propre véhicule. Une voiture plus récente, moins de cinq ans et moins de 100.000 miles, a besoin de cette couverture pour remplacer la voiture si elle est totalisé. Une vieille voiture avec plus de 100.000 miles, peut ne pas avoir besoin de cette couverture. Sa valeur est si faible qu'il est à peine à payer pour la couverture de la remplacer.

• Vérifiez vos franchises, ainsi. Selon le solde de votre compte d'épargne, vos franchises pour ne devraient pas être supérieur à celui de 1000 $.