Familiarisez-vous avec les éléments essentiels de la planification successorale. Assister à un séminaire ou de classe, ou ramasser quelques livres faciles à lire, comme "Le guide de l'idiot complet Testaments et successions." Avant d'acheter un livre sur le sujet, le parcourir pour vous assurer qu'il est en bon français plutôt que le jargon juridique. Tackle volontés d'abord parce qu'ils sont plus simples et plus faciles à comprendre, et de passer ensuite à des fiducies.
Renseignez-vous sur les sections importantes de la volonté, y compris les parties qui impliquent les rôles d'autres personnes. Une volonté commence en révoquant testaments antérieurs. La prochaine partie nomme exécuteurs - des gens qui administrent ce que vous avez demandé. Un exécuteur testamentaire peut servir comme un fiduciaire si nécessaire - par exemple, si un bénéficiaire est plus jeune que 18. Un testament peut également nommer un tuteur pour un mineur.
Étudier les pièces financières d'une volonté. Le document peut accorder des dons d'argent ou des effets personnels à des bénéficiaires spécifiques, mais il est souvent de l'argent qui reste après cela. Si certains fonds ne sont pas comptabilisées, elles peuvent être traitées comme si une volonté n'a pas existé.
Renseignez-vous sur d'autres dispositions possibles dans un testament. Il peut contenir une variété de choses, comme le paiement direct des dettes et une clause pour couvrir les taxes. Il peut aussi contenir vos souhaits pour les arrangements funéraires, mais parfois un testament est pas lire à temps pour honorer ceux.
Comprendre que la confiance est importante en plus d'une volonté. Par exemple, une fiducie révocable vie peut non seulement économiser votre temps et de l'argent des héritiers, mais il peut aussi garder la procédure hors de l'oeil public.
Renseignez-vous sur les personnes impliquées dans une fiducie. Si vous créez une fiducie, vous êtes l'un syndic settlor- est en charge de l'administration du Trust- et bénéficiaires hériter les biens de la fiducie.
L'étude sur le financement d'une confiance et de placer vos avoirs. Seuls les actifs de la fiducie seront couverts par elle. Dans le cas d'une fiducie révocable vie, il est bon d'avoir une volonté qui l'accompagne. Il est connu comme un "versez-over volonté '' parce que, à votre décès, il verse des actifs négligées dans la fiducie.
Comprendre les conséquences fiscales des fiducies. Certains, comme les fiducies de vie révocable, ne réduisent pas vos taxes foncières, mais vous pouvez ajouter d'autres options. Par exemple, une fiducie de dérivation peut réduire les impôts immobiliers fédéraux pour vos enfants.