Dresser une fiducie de vie que vous spécifie que le bénéficiaire. Vous devez embaucher un avocat pour le faire, ou vous pouvez utiliser le service de la confiance à votre banque. Vous serez le concédant, et devraient probablement être également le fiduciaire.
Spécifiez que la confiance est créée dans le but de vous fournir le bénéficiaire, avec un flux de revenu. Inclure toutes autres dispositions que vous avez besoin, tels que le niveau de risque que la confiance peut prendre ou de détails concernant la façon dont le revenu est payé.
Financer votre confiance avec les instruments productifs de revenu. Cela peut inclure des obligations, des CD, des fonds communs de placement sur le revenu, les FPI et les parts des fiducies de placement, des actions privilégiées, des actions d'utilité et les intérêts pétroliers et gaziers et les redevances. Si vous avez les investissements que vous envisagez d'utiliser déjà, renommez simplement le nom de votre confiance.
Assurez-vous que votre confiance reste à jour en tout temps. Si votre objectif d'investissement change, alors vous devrez peut-être réviser votre confiance en conséquence. Spécifiez également si vous, en tant que bénéficiaire, paiera les taxes sur la confiance ou si la fiducie sera imposé (ce dernier est rarement le cas, parce que les taux d'imposition pour les fiducies sont beaucoup plus élevés que ceux pour les particuliers).