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Comment nommer une fiducie à un bénéficiaire IRA

Nommer une fiducie à titre de bénéficiaire pour une IRA est un processus relativement simple. Bien qu'il soit impossible de loger un compte IRA à l'intérieur d'une fiducie, la plupart des propriétaires de l'IRA peuvent nommer une fiducie à titre de bénéficiaire si elles le désirent. Il peut y avoir un certain nombre d'avantages à le faire, même si elle peut poser des inconvénients aussi.

Choses que vous devez

  • De fiducie dûment formé

Instructions

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    Créer le type de confiance que vous souhaitez désigner comme bénéficiaire à votre IRA. Dans de nombreux cas, cette confiance sera un "versez-over" confiance. Ce type de confiance reste souvent non capitalisé jusqu'à ce qu'un événement se produit, comme le décès du constituant. Ensuite, les actifs provenant d'une source tels que l'IRA sont versés dans la fiducie.

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    Contactez votre dépositaire IRA et les informer que vous souhaitez ajouter votre confiance en tant que bénéficiaire. Ils devraient vous fournir une liste des documents que vous aurez besoin de leur fournir pour accomplir votre objectif.

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    Complétez votre désignation de bénéficiaire ou de changer de forme. Indiquez le nom complet de la confiance que vous utilisez. Vous aurez probablement besoin d'inclure une copie d'au moins le titre et déclarations pages de la fiducie. Vous devrez peut-être envoyer une copie complète de la confiance, en fonction de différents facteurs.

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    Vérifiez auprès de votre dépositaire pour garantir que le changement ou un ajout a été fait correctement. Ils vont vous envoyer un formulaire de changement de bénéficiaire montrant le changement ou un ajout dans la plupart des cas. Le nom complet de la confiance devrait être répertorié comme le bénéficiaire. Avertissez votre gardien si vous trouvez des erreurs.

Conseils & Avertissements

  • Utilisation d'une fiducie comme bénéficiaire permet au propriétaire de l'IRA à utiliser les conditions spécifiées dans la fiducie en tant que paramètres pour la distribution des actifs de la fiducie qui ne sont pas possible de spécifier pour les bénéficiaires de l'IRA.
  • Soyez conscient des inconvénients possibles qui viennent de nommer une fiducie à titre de bénéficiaire. Depuis une fiducie est pas une personne physique, il n'a pas une espérance de vie. Cela signifie que toute option de paiement sera effectué selon le calendrier le plus court possible.

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