Comment réclamer une perte de Feu dans les impôts

Perte d'Accueil

• Votre déduction est basée sur combien la juste valeur marchande de votre propriété est tombé après l'incendie. Si votre maison brûle au sol, par exemple, la valeur marchande de la propriété devient nulle. Si votre maison a augmenté en valeur de sorte que la perte est supérieure à votre "base" dans la maison - généralement égale à votre prix d'achat - vous pouvez seulement déduire la base. Quand la maison survit avec des dommages partiels, vous pouvez utiliser le coût des réparations ou l'estimation d'un évaluateur de comprendre la perte.

Possessions personnels détruits

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  Vous utilisez la perte de valeur ou de la base d'origine de comprendre votre perte sur biens personnels détruits dans l'incendie. "Consumer Reports" dit que vous devez documenter vos pertes pour l'IRS de la même manière que vous le feriez pour un assureur, avec des recettes ou des photographies. Si vous avez perdu quelque chose de rare, comme une œuvre de Picasso, vous devrez peut-être le rapport d'un évaluateur pour confirmer la taille de votre perte. Ignorez tout attachement sentimental que vous aviez à votre stuff- la seule chose que l'IRS se soucie de la juste valeur de marché.

Limites sur les pertes

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  Une fois que vous avez compris le total de vos pertes non remboursés de l'incendie, il faut soustraire 100 $ de ce chiffre. Il n'a pas d'importance comment grand la perte est ou comment de nombreux articles ont été endommagés. Si vous avez d'autres pertes de dommages, vous soustraire 100 $ chacun d'eux. L'étape suivante consiste à ajouter toutes les pertes ensemble, puis soustraire 10 pour cent de votre revenu brut ajusté. Quel que soit le reste est votre déduction fiscale réelle à l'annexe A.

Les remboursements de l'assurance

• Si votre propriété est assurée mais vous ne déposer une réclamation, vous ne pouvez pas demander des dommages comme une perte d'impôt, sauf pour la franchise d'assurance. "Remboursement" ne comprend que les paiements vous compenser pour la perte de l'incendie. Si, par exemple, votre politique couvre le coût de la vie dans un hôtel pendant un mois pendant que votre maison soit réparée, ce ne est pas un remboursement. Vous devez retenir toutes sortes de remboursement de tout ce que vous voulez déduire - par exemple, le Fonds de secours en cas de catastrophe de votre employeur - et pas seulement les règlements d'assurance.