Si vous êtes prêt à transférer votre argent à une autre banque, vous pouvez souvent trouver un bien meilleur taux. Des sites comme Bankrate.com fournissent des listes et des comparaisons de taux d'intérêt de CD payés par les banques à travers le pays. Il ya aussi des banques en ligne, tels que EverBank.com, à inclure dans votre recherche.
Demandez à votre courtier sur les CD négociés. Ces CD sont également assurés par la FDIC et viennent souvent avec l'appel ou de mettre fonctionnalités, qui permettent l'émetteur ou de l'investisseur de racheter le CD à un prix prédéterminé après une période de temps définie, comme cinq ans. Ces CD ont généralement des maturités longues, telles que 20 ou 30 ans, et des pénalités de retrait raides, mais peuvent aussi payer des intérêts qui est un ou deux pour cent plus élevé que les CD offerts dans votre banque locale.
Chercher dans les comptes du marché monétaire ou de vérification portant intérêt si vous avez besoin de liquidité immédiate. Ces comptes seront paient des taux d'intérêt plus bas en échange de leur sécurité et de liquidité, mais vos fonds sont toujours accessibles de cette façon.
Envisager des titres du Trésor et des obligations d'épargne pour le plus grand niveau de sécurité. US Bills, bons et obligations ont des échéances allant de 3 mois à 30 ans. Plus l'échéance, plus le taux d'intérêt. Les bons d'épargne paient des taux d'intérêt relativement bas, mais si vous les utiliser pour payer les dépenses de l'enseignement supérieur, alors l'intérêt est libre d'impôt.
Explorez placements non garantis, tels que des actions privilégiées, des obligations de sociétés et de la ferraille, des fonds communs d'obligations et les FPI comme des alternatives qui peuvent payer taux de rendement supérieur des comptes portant intérêt plus élevé, bien garder à l'esprit la possibilité de rendement plus élevé est livré avec un risque accru .