Comment identifier les lots en stock à Vendre

Calculez vos gains et pertes. Avant de commencer toute stratégie fiscale avec vos lots en stock, vous devez évaluer votre situation fiscale actuelle. Habituellement, votre firme de courtage doit conserver les dossiers si vous avez un gain net ou de la perte de votre commerce à travers l'utilisation d'année ce chiffre comme votre point de départ. Une fois que vous connaissez la taille de votre gain ou de perte, vous pouvez commencer à élaborer un plan.

Analysez vos investissements. En identifiant les lots en stock à vendre, vous devez prendre une décision d'investissement en plus de votre décision fiscale. En d'autres termes, alors que vous pouvez vendre des lots de l'impôt simplement en fonction de vos gains ou les pertes actuelles, chaque fois que possible, vous devriez vendre lots d'actions que vous voulez vendre de toute façon, à des fins d'investissement. Une des raisons pour cela est d'éviter un "laver vente." Une vente de lavage se produit quand un titre est vendu à perte et un "sensiblement similaire" la sécurité - ou le même titre exact - est acheté dans les 30 jours suivant la vente. Les pertes fiscales sont interdites pour les ventes de lavage, ce qui signifie que si vous vendez un stock juste capturer la perte, mais vous voulez continuer à posséder que la sécurité, vous ne pouvez pas racheter pour 30 jours - ou bien vous invalidera la perte fiscale, qui est pourquoi vous avez vendu la sécurité en premier lieu.

Vérifiez vos informations d'achat. Une fois que vous avez identifié titres que vous voudrez peut-être de vendre, à des fins d'investissement et fiscaux, vérifier pour voir si vous avez acheté le titre à plus d'une fois. Si vous avez effectué plusieurs achats, les gains ou pertes individuelles diffèrent, lot par lot, et vous pourriez trouver que vous avez à faire moins de vente que vous le pensez. Par exemple, dire que vous avez une perte actuelle de 10.000 dollars, et une garantie de deux dates d'achat et un gain imposable total de $ 10,000. Plutôt que de vendre la totalité de la position, vous découvrirez peut-être que l'un de vos achats est à l'équilibre, tandis que l'autre détient la totalité gain de $ 10,000. Dans ce cas, si vous voulez continuer à posséder la sécurité, vous pouvez tout simplement vendre l'un lot avec le gain et de garder l'autre.

Vendre les lots appropriés. Une fois que vous avez analysé votre situation fiscale, pris des décisions d'investissement sur vos titres et ventilées votre commerce des achats par le commerce, vous avez identifié les lots en stock à vendre et pouvez entrer vos métiers.