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Comment la revendication d'une rente American Express

American Express a fourni rentes via sa filiale d'assurance IDS depuis de nombreuses années. Le 1er Août 2005, American Express essaimé son assurance et des services d'investissement que Ameriprise Financial. Rentes portant le American Express, RiverSource vie ou IDS vie noms de marque sont maintenant desservies par Ameriprise Financial. Depuis toutes les rentes ont un propriétaire défini, revendiquant une rente est quelque chose il suffit de composer avec à la mort d'un être cher. Comme bénéficiaire, comprendre les étapes pour réclamer la rente peut rendre le processus plus facile.

Choses que vous devez

  • Copie de la rente (ou numéro de compte)
  • certificat de décès pour rentier

Instructions

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    Déterminer qui est le bénéficiaire de la rente est. Les rentes sont des produits d'assurance avec un bénéficiaire désigné. En tant que tel, ils passent en dehors du processus d'homologation et ne sont pas soumis à la volonté ou d'autres documents juridiques. Seul le bénéficiaire peut prétendre à la rente.

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    Examiner la politique pour déterminer ce que la prestation de décès de la politique est. Certaines rentes peuvent avoir aucune prestation de décès, ce qui signifie qu'il n'y a plus rien à réclamer. Autres rentes peuvent avoir un "amélioré la prestation de décès," dans laquelle les bénéficiaires ont droit à de l'argent au-dessus et au-delà de ce qui est à gauche en restant dans le contrat. Sachant cette information vous permettra d'avoir une meilleure la conversation au sujet de vos options.

  3. 3

    Examiner la politique ou d'autres enregistrements pour identifier le conseiller financier de la rente propriétaire. Il est généralement plus facile de traiter avec une personne spécifique que d'un nombre de 800. Si les informations de contact peut être trouvé, contactez le conseiller du défunt. Si pas, contactez Ameriprise directement au (800) 862-7919. Informer la société ou d'un conseiller que le client est décédé. Cela va démarrer le processus de règlement de la succession.

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    Demander que tous les documents requis par la poste pour vous, et apprendre l'emplacement où les documents peuvent être consultés en ligne. Cela garantit que vous avez toutes les formes appropriées, même si vous ne pouvez pas trouver certaines formes ou qui ont des difficultés à imprimer ou de les télécharger. En particulier, vous aurez besoin d'au moins la Déclaration Insurance and Annuity Mort revendication.

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    Déterminer quelles sont les options de paiement sont disponibles. Selon le type de rente et la relation du bénéficiaire, il peut y avoir différentes options disponibles, y compris la poursuite de la rente (si le conjoint), la réception d'un paiement forfaitaire et de recevoir des paiements multiples.

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    Retourner la documentation appropriée avec une copie du certificat de décès. Conservez une copie de tous les documents pour vos dossiers.

Conseils & Avertissements

  • Consultez un professionnel autre que celui qui traite la succession concernant vos options pour éviter tout conflit d'intérêts.
  • Il peut y avoir des conséquences fiscales importantes de réclamer une rente. Consulter un fiscaliste professionnel avant de choisir une option de paiement. Une fois choisie, certaines sélections sont irréversibles.

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