Comment faire pour désigner les bénéficiaires de vos comptes financiers

Instructions

1. Décidez qui vous voulez être un bénéficiaire sur vos comptes. Il peut être un ami ou un membre de la famille, votre conjoint ou autre significatif ou un organization.You bienfaisance peut nommer des bénéficiaires différents pour différents comptes. Il ya peu ou pas de restrictions sur qui vous pouvez choisir de recevoir votre argent ou des actifs une fois que vous êtes allé.

2. 
   
   
   

   Avec chacun de vos institutions financières où vous détenez des actifs et pour les informer que vous souhaitez ajouter un bénéficiaire sur votre compte. Vous êtes tenu de le faire chaque fois que vous achetez des rentes ou d'assurance-vie afin d'établir la politique ou d'un contrat.

3. Remplissez le formulaire de désignation de bénéficiaire que vos banques et courtage ou les entreprises d'investissement fournissent à vous et à retourner pour chaque compte. Vous pouvez avoir besoin de fournir la date de naissance et numéro de sécurité sociale pour chaque bénéficiaire. Si votre beneficary est une organisation, vous devrez fournir le numéro d'identification fiscale.

4. 
   
   
   

   Spécifiez bénéficiaires secondaires et tertiaires si nécessaire. Cela vous donne un bénéficiaire de sauvegarde si votre premier bénéficiaire décède ou si vous souhaitez ne plus laisser votre actif ou compte à ce parti.

5. Vérifiez votre prochain relevé pour chaque compte et de l'actif que vous possédez pour vous assurer que votre nouveau bénéficiaire est correctement spécifié sur le compte. Ceci aura pour effet de rendre ces comptes "payables au décès" comptes, donnant l'accès des bénéficiaires sur le compte après votre décès.