Trouver le produit de rente nouvelle que vous voulez déplacer votre argent. Lors de la réalisation d'un échange 1035, vous ne devez pas maintenir le même type de rente. Vous pouvez passer d'une rente fixe, variable ou indexé. Pour comparer les différentes rentes, aller à AnnuityFYI.com.
Déterminer les frais liés aux déplacements actifs. Si vous êtes encore dans la période de rachat, vous pouvez imposer une taxe pour déplacer les actifs. Vérifiez auprès de votre contrat de rente existant pour voir combien de temps la durée du contrat est et ce que les frais sont à retirer de l'argent. Par exemple, une rente de sept ans peut avoir un calendrier des frais de rachat de 7 pour cent, 6 pour cent, 5 pour cent, 4 pour cent, 3 pour cent, 2 pour cent, 1 pour cent. Si vous avez 100.000 $ en une rente variable et tirez l'argent dans trois ans, vous serez imposé une pénalité de 5%, ou 5000 $.
Ouvrez le nouveau contrat de rente et de remplir la paperasse échange 1035 avec la nouvelle société. Ne pas liquider votre rente et d'essayer de le déposer dans une nouvelle rente. Pour l'échange 1035 pour être libre d'impôt, vous devez permettre à la Société d'assurance pour réclamer le transfert pour vous. Assurez-vous que le propriétaire et le rentier (personne qui reçoit les bénéfices provenant de la rente) restent les mêmes de l'ancienne à la nouvelle rente.
Proposez la paperasse avec votre contrat de rente d'origine. La nouvelle compagnie d'assurance va racheter le contrat pour vous et vous délivrer votre contrat avec les nouveaux termes.
Suivi avec votre nouvelle compagnie d'assurance pour vous assurer que le transfert a été achevé.