Une des grandes questions que vous avez après l'achat à crédit, est de savoir combien vous devez encore sur le prêt. Ceci est particulièrement pertinent si vous avez acheté une voiture ou à la maison et que vous envisagez de le vendre. Vous vous demandez si le prix de vente sera suffisant pour rembourser votre prêt existant. Malheureusement, les forces du marché peuvent amener les gens à être à l'envers sur leurs prêts lorsque la valeur de marché de l'élément est inférieur au montant dû sur le prêt.
Trouvez votre relevé de prêt la plus récente. Si vous gérez votre prêt en ligne plutôt que sur papier, se connecter au site de gestion des prêts de trouver cette information.
Localisez le solde de votre prêt sur il est parfois appelé le solde du capital ou le montant impayé. Ce montant est l'argent emprunté qui n'a pas encore été remboursé. Si vous avez du mal à trouver ce montant, appelez le numéro de téléphone sur la facture de l'aide.
Cherchez la date de votre dernier paiement. Ceci est important parce que les intérêts courent sur un prêt sur une base quotidienne, de sorte que le montant réel dû sur le prêt sera plus grand que le solde restant.
Divisez votre taux d'intérêt annuel de 360 pour trouver le taux d'intérêt quotidien. Par exemple, un prêt à 5 pour cent APR avoir un taux d'intérêt quotidien de 0,0139 pour cent.
Multipliez le solde de votre prêt par le nombre de jours depuis le dernier paiement et le taux d'intérêt quotidien exprimé en décimal. Déplacer la virgule deux endroits à la gauche pour changer le pour cent d'intérêt à une décimale. Par exemple, avec un solde de $ 4,700, 23 jours depuis le dernier paiement, et un taux d'intérêt quotidien de 0,0139 pour cent ou 0,000139, vous devrez payer $ 15,01 en intérêts.
Ajouter le montant des intérêts dus à la solde de l'emprunt pour trouver le montant total que vous devez sur le prêt. Dans l'exemple ci-dessus, ajouter $ 15,01 à $ 4700 pour trouver un montant total dû de $ 4715,01.