Comment faire pour convertir une rente à un IRA

Instructions

1. Obtenez votre déclaration de rente existant de votre employeur. Demande retournement paperasse sur la pension fiduciaire de votre employeur de faire un retournement IRA. (Rentes exigent souvent la paperasse à la fois le nouveau retournement fiduciaire IRA et le fiduciaire de l'employeur confirmant le montant que l'employé est investi pour.)

2. 
   
   
   

   Trouver un nouveau fiduciaire IRA. Cela peut être trouvé à votre banque locale, une firme de courtage vous avez d'autres comptes ou à une société de commerce en ligne. Des exemples de syndics IRA sont Chase Bank, Merrill Lynch ou E * Trade.

3. Remplir la paperasse pour un nouveau compte et capotage paperasse. Assurez-vous que le nouveau compte a votre nom, adresse et numéro de sécurité sociale figure exactement le même que la déclaration originale, sinon cela peut entraver le capotage. Faire 2 copies de cette paperasse avec la paperasse terminée l'étape 1.

4. 
   
   
   

   Envoyer chaque fiduciaire de sa paperasse origine respectif avec une copie de la paperasse du syndic opposé. Survolez paperasse obtenu à l'étape 1 doit être envoyé directement au syndic de rente avec une copie du formulaire de roulement du nouveau syndic. L'original nouveau compte et capotage paperasse de l'étape 3 doit être envoyé à la nouvelle fiduciaire avec une copie de la paperasse de la société de rente.

5. Suivi avec les deux fiduciaires à fait sûr que tous les documents ont été reçus et est en bon état. Un chèque sera envoyé par la société de la rente qui doit être déposé dans le nouveau IRA dans les 60 jours pour se qualifier comme un transfert libre d'impôt.