Comment faire pour transférer une rente non-qualifié

Les règles de transfert d'une rente non qualifiée sont sensiblement les mêmes que pour le transfert d'un contrat qualifié. Il ya juste moins de paperasse impliqués. Dans les deux cas, il n'y a aucune conséquence fiscale tant qu'il est fait correctement comme un transfert et une distribution est pas sorti de l'ancien contrat.

Instructions

  1. Contactez le support du nouveau contrat que vous souhaitez acheter et demander un nouveau compte et le transfert de la paperasserie. Dans la plupart des cas, vous serez en mesure de télécharger tous les formulaires dont vous avez besoin sur le site Web de l'entreprise. Vous ne serez pas besoin de contacter votre rente actuelle PORTEURS votre nouveau transporteur sera le faire pour vous.




  2. Remplir la paperasse et l'envoyer à votre nouveau transporteur. Vous aurez besoin de remplir le formulaire de change 1035, avec votre demande et toutes les autres formes pertinentes que votre situation peut exiger. Vous pourriez avoir à envoyer une copie papier, mais une copie scannée signé peut suffire à la place. Votre transporteur doit énumérer ses exigences en matière de documents soit sur son site ou sur les formulaires eux-mêmes. Votre agent ou courtier devraient également connaître.




  3. Attendez au moins deux semaines pour que votre transporteur pour effectuer le transfert. Il vous informera quand votre transfert a traversé et vous donner votre nouveau numéro de contrat. Contactez le support que vous avez pas entendu parler de lui après deux semaines.

  4. Vérifiez auprès de votre ancien véhicule et assurez-vous que le montant total de votre contrat a été dispersée à votre nouveau transporteur. Si vous recevez votre produit comme un chèque pour vous, alors vous ou le transporteur avez fait une erreur et distribué le produit. Travaillez avec votre ancienne porteuse d'inverser la procédure et de transférer le solde à la place.

Conseils & Avertissements

  • Pour plus d'informations sur les échanges 1035, visitez le site de l'IRS.
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