Contactez votre conseiller financier. Pour transférer un certificat d'actions, vous devez obtenir l'aide de l'entreprise détenant vos actions. Si vous avez l'intention de transférer votre stock à un autre compte de courtage, le plus simple est généralement à utiliser le processus de transfert de compte client automatisé, ou ACAT. Grâce ACAT, les transferts sont généralement achevées en 6 à 10 jours ouvrables. Le principal avantage de ACAT est la commodité. Au lieu d'avoir à appeler l'agent des transferts de la société, ou d'obtenir des certificats d'actions physiques, tout ce que vous avez à faire est de fournir à votre entreprise avec des instructions écrites décrivant vos intentions. De manière générale, cette information comprendra le numéro de compte de destination, le nom de l'entreprise, le nom du titulaire du compte, et le nombre exact d'actions que vous souhaitez transférer. Certaines entreprises demandent un transfert plus formelle notice (TIF), qui demande la même information. Tant que vous êtes le propriétaire valide du stock, le processus devrait commencer immédiatement.
Signer les certificats et les transférer vous-même. Si vous détenez vos propres certificats d'actions, ou pour une raison quelconque vous ne voulez pas passer par le processus ACAT, vous pouvez faire vous-même le transfert. Suivez les instructions à l'arrière de votre certificat d'actions pour effectuer le transfert juridique. De manière générale, vous entrez le nom de la personne que vous souhaitez effectuer le transfert, et vous allez signer le certificat au fond. Vous pouvez également avoir à entrer le nom de l'agent de transfert autorisé de la société dans le but d'effectuer le changement.
Surveiller le transfert. Assurez-vous que la quantité appropriée de la bonne sécurité se retrouve dans le bon compte. Bien que le processus de transfert de stock est assez simple, même avec des instructions explicites, des erreurs se produisent. Parfois, le nom sur le compte de réception est pas une correspondance exacte avec ceux des instructions et le transfert est refusé, tandis que d'autres fois certificats sont tout simplement perdus. Bien que la perte de certificat est peu probable avec le système ACAT, transferts manuels peuvent être à risque. Un certificat perdu ou égaré est généralement juste un casse-tête administratif plutôt qu'une véritable cause de l'alarme, mais il pourrait retarder votre transfert et doit être surveillée.