Les gens changent régulièrement firmes de courtage pour une variété de raisons. Même si un transfert de compte de courtage commence et se termine avec les mesures prises par la nouvelle firme de courtage, l'ancienne firme est impliquée dans le processus.
Idéalement, le processus ne devrait pas prendre plus de deux semaines, trois au plus, mais le processus peut être retardé. Comprendre le processus de transfert de vos comptes de placement d'une firme de courtage à un autre vous aidera à éviter les retards inutiles.
Contactez la firme de courtage à laquelle vous souhaitez transférer votre compte (s) d'investissement. Il n'y a aucune forme standard utilisé pour transférer l'investissement accounts- chaque firme de courtage a sa propre procédure.
Par exemple, une entreprise peut utiliser une forme unique pour tous les transferts de compte, tandis qu'une autre entreprise a une forme différente pour chaque type de compte que vous transférez. Vérification et demander les formulaires appropriés dont vous avez besoin aidera à assurer un transfert en douceur.
Lire la forme (s) de la nouvelle société de courtage soigneusement puis les remplir. Toutes les informations nécessaires sur le nouveau formulaire (s) sera sur le plus récent relevé de compte de votre firme de courtage actuelle.
Il est important de remplir le formulaire avec les informations exactement comme il est sur votre déclaration de l'ancien compte. Garder le type (s) de compte et le nom sur le compte que vous souhaitez transférer la même aidera à rendre le transfert plus facile. Si vous avez besoin de changer le type ou la propriété compte, vous pouvez vous attendre à un retard dans le transfert.
Faire une copie de chaque formulaire que vous remplissez pour le transfert, puis envoyer les originaux à la nouvelle entreprise. Les copies ne sont pas seulement pour vos dossiers, mais aussi dans le cas où vous devez suivre ou surveiller la progression du transfert.
Vérifiez auprès de la nouvelle société de courtage que les formulaires de transfert ont été reçus. Si vous envoyez les formulaires à la branche locale, les formulaires peuvent être transmis au siège de la société, ce qui peut retarder le transfert.
La plupart des transferts sont effectués par voie électronique, avec une exigence de temps spécifique réglementé par le gouvernement pour l'achèvement.
Contactez l'ancienne firme de vérifier le transfert a été achevé. Si le transfert a été effectué par voie électronique, l'ancienne entreprise doit remplir ou de rejeter le transfert dans les trois jours ouvrables à partir du moment où elle reçoit les formes. La firme va comparer l'information sur le formulaire (s) que vous avez rempli les informations dont il dispose pour votre compte.
La vieille maison de courtage peut rejeter une demande de transfert que si le formulaire de transfert que vous avez soumis ont été incorrectement ou une question se pose concernant la propriété du compte ou le nombre d'actions à être transféré.
Assurez-vous que l'ancienne firme de courtage va transférer votre compte.