Comment transférer des fonds communs de placement

Examinez vos placements dans les fonds communs de placement actuelles. Avant d'effectuer des transferts ou d'autres opérations, il est sage de comprendre exactement ce qui fonds communs de placement sont actuellement détenus. Portez une attention particulière aux catégories d'actions de chaque exploitation du fonds, ainsi que le nom de la société de fonds qui gère chaque fonds commun de placement.

Déterminer les coûts ou les frais associés au transfert de fonds communs de placement. Certains fonds communs de placement imposent une taxe ou charge, sur toutes les transactions qui se produisent avant une période minimale de détention prévu a été achevé. En outre, selon l'endroit où les placements sont détenus, la firme de courtage ou de la société de fonds communs de placement peuvent exiger des frais ou de commission pour la vente ou le transfert de participations existantes.

Décidez quels fonds mutuel pour transférer de l'argent loin de, et dont les fonds communs de placement pour transférer de l'argent dans. Il n'y a pas de fin aux diverses raisons un investisseur peut avoir à changer les avoirs de son portefeuille. Quelle que soit la raison, le transfert de fonds communs de placement, il faut identifier un fonds à transférer d'un fonds et de transférer à. Un transfert de fonds est techniquement une opération vendre et acheter des couplées ensemble. L'argent du fonds est transféré de, est vendu. L'argent du fonds est transféré à, est acheté.

Déterminer les détails du transfert. Décider ou non de transférer la totalité de fonds communs de placement, qui est, ne laissent aucun solde du fonds après le transfert, ou faire un transfert partiel de la Caisse. Si vous effectuez un transfert partiel, déterminer combien de fonds à transférer. Les quantités peuvent être libellés en dollars ou en actions. Par exemple, vous pouvez vendre (transférer out) 300 parts ou vous pouvez vendre (transférer out) $ 3,000.

Saisissez l'ordre de transfert. Que l'on utilise une plate-forme de courtage en ligne ou parler personnellement à un courtier, le transfert de fonds exige la saisie d'un ordre à exécuter les opérations nécessaires. Soit remplir le formulaire de trading en ligne ou d'expliquer le commerce au courtier.

Vérifiez l'achèvement du transfert par l'examen des confirmations de transactions qui sont reçus, ainsi que la vérification des soldes des deux positions de fonds communs de placement après le transfert est terminé.