Comment transférer des stocks à une fiducie

Transfert Dans une maison de courtage

• Si vous détenez actuellement les actions dans un compte d'une firme de courtage, il est généralement plus facile de les transférer à un compte de la fiducie à la même entreprise. Si il est une question de changer le nom sur le compte de la fiducie, des sociétés de courtage seront tout simplement re-titre du compte. Autres entreprises exigent que vous ouvrez un nouveau compte au nom de la fiducie et d'initier un transfert de votre compte personnel au compte en fiducie. Votre représentant de compte à la maison de courtage peut vous fournir des instructions et les documents que vous devez signer, et généralement gérer le transfert pour vous.

Transfert Entre les maisons de courtage

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  Pour transférer les stocks de votre compte courant à une maison de courtage (appelé le cabinet délivrant) à un compte de courtage à une autre (appelé le cabinet de réception), vous devez d'abord ouvrir un nouveau compte à l'entreprise d'accueil dans le nom de la fiducie. Une fois le compte est ouvert, l'entreprise d'accueil peut vous fournir un transfert formulaire d'initiation, ou TIF. La firme de réception entre les données TIF dans le compte Service client de transfert automatique pour faire un transfert électronique à travers la National Securities Clearing Corporation. Les informations sur la TIF doit correspondre exactement à vos informations de compte au sein du cabinet de remettre, ou il sera rejeté. L'ensemble du processus prend environ une semaine, bien que le transfert lui-même devrait être achevée dans les trois jours.

Transfert Certificats de compte Nom de la rue

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  Si vous détenez des certificats d'actions, il est plus facile de les transférer dans un compte à une maison de courtage et les maintenir en nom de rue, où la maison de courtage détient des stocks en son nom mais tient des registres pour montrer que la confiance est le bénéficiaire effectif. Ouvrez un compte pour la confiance dans l'institution qui tiendra des stocks. Signez le verso des certificats exactement comme votre nom apparaît, écrire le numéro de compte en fiducie dans le coin supérieur droit du certificat, et entrez le nom de l'institution. Remettre les certificats en personne, ou les envoyer par courrier certifié ou recommandé. Certaines maisons de courtage recommandent assurant le courrier pour 2 pour cent de la valeur du certificat.

Réédite Certificats

• Le transfert est plus complexe lorsque vous détenez actuellement des certificats d'actions et que vous voulez la confiance pour maintenir les certificats d'actions. Vous devez obtenir une puissance d'achat d'actions de formulaire de procuration qui inclut votre nom, le nom de l'entreprise, le nombre d'actions et le nom du nouveau propriétaire. Vous devez ensuite obtenir une garantie de la signature d'une banque, une caisse populaire ou un courtier qui participe au programme de garantie de signature Medallion. Préparer une lettre d'instruction à l'agent de transfert et envoyer les certificats par courrier recommandé ou certifié avec le formulaire W-9 et une copie de l'acte de fiducie. Sous pli séparé, postez les actions des pouvoirs à l'agent de transfert. Mailing tous les deux ensemble dans la même enveloppe serait semblable à envoyer de l'argent. Contactez l'agent de transfert pour confirmer ses exigences avant de procéder à la réédition des certificats.