Les hedge funds ont donné une mauvaise connotation pour cette technique. Souvent, il est associé par erreur à la cupidité et la prise de risque excessive. Lorsqu'il est utilisé justement cela peut être un moyen efficace de réduire inconvénient pour votre portefeuille, tout en préservant les perspectives de croissance.
Acheter des options de vente. Des options de vente vous donne le droit de vendre au prix convenu à une date ultérieure. Donc, si le marché tombe, vous pouvez vendre vos options ou d'actions pour un profit et de compenser votre perte. Autrement dit, ceci est votre assurance contre la perte. La raison est très simple. Vous ne risquez pas de prendre la politique de voiture ou d'assurance habitation, pourquoi votre investissement devrait en être autrement?
Option de vente peut être contre le stock individuel que vous êtes le propriétaire ou contre un indice qui vos modèles de portefeuille ou après un indice majeur, comme S&P 500, pour la protection générale de côté vers le bas.
Donc, en fonction de la valeur de votre portefeuille et de la prime que vous êtes prêts à payer pour des options de vente, vous devez calculer le nombre de contrats de vente dont vous avez besoin pour acheter. Notez que chaque contrat de vente donne le droit de vendre 100 titres sous-jacents, de sorte que votre coût total est (prime de l'option * 100) + commission.
- Disons que vous avez acheté 100 SPY pour 90 $ chacun. Afin de protéger cet investissement $ 9,000, vous achèteriez un contrat de vente pour la vente de SPY à 90 $, soit 3 mois dans le futur. Si le contact coûte 5 $ et une commission est de 8 $, le coût de vente totale serait (5 * 100) + 8 == 508. Donc, votre coût d'investissement total serait de $ 9508. En d'autres termes, vous auriez payé 5,64% de prime (c.-à 508/9000). Donc, si votre investissement dépasse $ 9,508, vous faites un profit. D'autre part, si elle tombe en dessous de $ 8492 (c.-à-9000-508), vous pouvez déduire de votre police d'assurance.
Le court-circuitage des stocks. Ceci est opposée à l'achat d'actions. L'idée est que vous seriez empruntez le stock et la vente du droit de l'acquérir à une date ultérieure pour les prix d'aujourd'hui. Vous pariez que le stock allait tomber de telle sorte que vous pouvez acheter à un taux moins cher à l'avenir et de rembourser votre obligation tout en empochant le produit de la vente à découvert. Dans un marché baissier, ceci est une excellente façon de couvrir votre perte ou de faire de l'argent. Cela dit, gardez à l'esprit que la spéculation est dangereux.
Pour illustrer, supposons que vous croyez que SPY est sur-évalué à 90 $ et attendez de prendre une raclée dans un proche avenir. Pour vendre à découvert, vous souhaitez emprunter 100 SPY et de vendre un contrat d'achat à 90 $ / action, soit 3 mois dans le futur. Si le contrat se vend 5 $, vos recettes seraient de 500 $ (en ignorant les commissions). Donc, si SPY tombe en dessous de 85 $, vous vous tenez à empocher 500 $. Si SPY monte au-dessus de 95 $, vous risquez de perdre votre mise.
- Bien que le potentiel de profit est limitée, le potentiel de perte est illimité. À savoir dans l'exemple ci-dessus, il est impossible de dire de combien SPY augmenterait, de sorte que votre risque est illimité.
Vol à la qualité. Espèces et le cautionnement peuvent agir à titre de couverture contre les fluctuations du marché.
Actifs réels. Biens immobiliers / FPI et les matières premières offrent une excellente couverture et la diversification. Pour les produits, vous pouvez soit à terme de marchandises commerciales ou investir dans des FNB de produits de base. Cela dit, les matières premières ont tendance à être en corrélation étroite avec la performance de l'économie plus large, de sorte que vous devez être prudent lors de l'utilisation pour la diversification.