Créez un testament ou d'un plan de succession à une fiducie. Ces documents font état de ce que qui reçoit biens de votre succession. Contactez un avocat en droit de la famille à rédiger correctement un ou l'autre ou les deux de ces documents.
Financer la confiance en transférant le titre de la maison à la fiducie. En faisant cela, la confiance est le propriétaire de la propriété avec vous à titre de fiduciaire. Si vous ne disposez pas d'une confiance, vous ne devez pas le financer et pouvez passer à l'étape suivante.
Valorisez votre succession en additionnant la valeur totale des biens immobiliers, l'épargne, les automobiles, les investissements et les régimes de retraite. Inclure la valeur totale des produits d'assurance-vie qui seront versées à votre décès. Alors que les bénéficiaires ne paient pas d'impôts sur l'assurance vie, la valeur nominale est considérée comme faisant partie de la valeur globale de votre succession.
Calculez combien d'impôt sera dû sur votre succession à votre décès. Cela devrait inclure la taxe de transfert fédéral sur les successions ainsi que les droits de succession de l'Etat. Si 2010 a une exemption illimitée avec la taxe abrogée, vous ne serez en mesure d'avoir une exemption $ 1.000.000 à partir de 2011 avec un impôt maximal de succession de 55 pour cent sur les valeurs sur ce montant.
Demande d'assurance-vie qui couvre le montant des impôts qui seront dus à votre décès. Alors que la valeur de l'assurance vie augmente votre succession, il crée une valeur de trésorerie liquide qui peut payer les impôts sans avoir à liquider les biens.