Comment devenir un conseiller financier

Obtenir l'Education

• La route pour devenir un conseiller financier commence par gagner un diplôme de baccalauréat en finance, les mathématiques, la comptabilité, des affaires ou en économie. Ces programmes couvrent plusieurs unités financières, y compris l'assurance, l'investissement des entreprises, la gestion des risques, l'analyse financière et la retraite et de planification successorale, qui sont tous une bonne préparation pour les aspirants conseillers. Bien que les personnes avec un diplôme de baccalauréat en droit peuvent aussi entrer dans cette profession, ces cours qui complets à court terme dans la finance sont plus adaptés pour le travail.

Maîtriser les compétences

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  Excellentes, communication, attention aux détails et en mathématiques-analytique compétences sont essentielles pour les conseillers financiers de se développer dans le travail. En conseillant un promoteur immobilier qui veut investir dans un projet immobilier, par exemple, le conseiller doit évaluer les documents financiers du client, et le facteur des changements réglementaires potentiels et les tendances de l'industrie afin de déterminer le bien-fondé du projet. Conseillers financiers utilisent des compétences en mathématiques pour effectuer des calculs précis, et en parlant et en écrivant des compétences de partager efficacement leurs conseils avec les clients.

Mise en licence

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  Le type de licence ou d'inscription des conseillers financiers attente dépend des services qu'ils offrent. Par exemple, les conseillers qui cherchent à donner des conseils d'investissement doivent être enregistrés par le conseil de réglementation de leur état. Les conditions d'inscription comprennent payer une taxe et passer un examen qui est administrée par la Financial Industry Regulatory Authority. Conseillers conseiller les clients avec une base d'actifs qui est de 100 millions $ ou plus doit inscrire auprès de la Securities and Exchange Commission. Le Centre pour les Certifications financiers - ou Fincert.org - offre une gamme de certifications, y compris le personnel certifié Finances conseiller, qui les conseillers financiers peuvent obtenir pour améliorer leurs perspectives d'emploi ou capacité à attirer de nouveaux clients. Autres organismes offrant des certifications pertinentes comprennent l'Association pour conseils financiers et de planification de l'éducation, et l'Association nationale Credit Union.

Mise Employé

• Conseillers financiers qualifiés peuvent trouver des emplois dans les banques, les coopératives de crédit, des entreprises d'assurance, des établissements de soins de santé, les maisons de courtage et sociétés de conseil financier. Les conseillers peuvent obtenir un diplôme de maîtrise en administration des affaires ou de la finance pour augmenter leurs chances de devenir des gestionnaires financiers. D'autres peuvent se déplacer dans l'auto-emploi par la création de sociétés d'experts-conseils financiers indépendants. Selon le US Bureau of Labor Statistics, l'emploi de conseillers financiers va croître de 27 pour cent de 2012 à 2022, nettement plus rapide que la moyenne de 11 pour cent pour tous les emplois.