Un conseiller financier indépendant doit généralement obtenir une certaine expérience avant de créer sa propre entreprise à temps partiel. Cette expérience est généralement acquise au cours de l'emploi et par des programmes éducatifs. Un planificateur financier certifié (CFP) le certificat est peut-être le titre le plus utile, vous aurez besoin, car il indique que vous avez respecté les normes professionnelles et sont à la fois compétente et professionnelle lorsqu'ils traitent avec les clients.
Inscrire et compléter un programme menant à un certificat ou un diplôme de baccalauréat dans les services financiers, la planification financière ou dans un domaine similaire. Assurez-vous que le programme est inscrit auprès de la Commission de Certified Financial Planner des normes. Programmes PCP qualifiés peuvent être situés sur le site Web de l'Office au cfp.net.
Répondre aux exigences de l'emploi à obtenir la certification de la PCP. Le Conseil des normes de la PCP nécessite trois ans d'emploi à temps plein dans le secteur de la planification financière personnelle avant que les candidats peuvent utiliser le logo officiel de la PCP. Chercher un emploi avec une entreprise de planification financière qui sera franchise conseillers indépendants, tels que Ameriprise Financial, LPL Financial ou de Charles Schwab.
Créer et réussir l'examen de certification de la PCP. Remplissez les exigences restantes pour obtenir votre certificat de PCP, tels que passer la vérification des antécédents et les normes d'aptitude des candidats. Payer les frais nécessaires à la Commission des normes de la PCP pour obtenir votre certification.
Inscrivez-vous pour les Série 7, Série 63 et Série 65 examens administrés par la Securities Association américaine du Nord Administration. La licence de la série 65 vous qualifie en tant que représentant de conseiller en placement, qui est nécessaire si vous allez être indépendant et agir comme un propriétaire unique. La série 7 et de série 63 examens que vous qualifier comme agent de titres et vous autorise à acheter des produits sur les valeurs mobilières, tels que les titres de sociétés et des contrats à capital variable.
Faire la transition d'un employé à temps plein d'une société de services financiers à un franchisé indépendant. Payer à la société des frais de l'association ou de franchisage nécessaire de créer votre entreprise. Utilisez le logo de la société et de profiter pleinement de l'appui du bureau d'entreprise offre à ses franchisés.
Répondre à toutes les exigences de permis provinciaux ou locaux nécessaires pour votre entreprise. Envisager d'enregistrer un DBA ("faisant affaire sous le") Nommer avec votre état et le dépôt d'incorporation ou d'une société à responsabilité limitée.
Réglez les heures de bureau pour vos services. Décidez de ce que vous travaillez jours et combien de temps libre que vous voulez. Assurez-vous de laisser suffisamment de temps pour faire le travail pour vos clients.