Il ya deux façons de gagner un retour sur fonds communs de placement: unité appréciation des prix et des dividendes ou autres débours. Calcul de votre rendement total signifie regarder la variation de valeur au cours d'une certaine période de temps, en tenant à la fois de ces facteurs en considération. Pour les fonds communs de placement, la valeur est exprimée en termes de NAV (valeur liquidative). Ce chiffre est utilisé pour calculer le rendement total.
Le rendement annuel est la mesure de la façon dont le fonds commun de placement a changé de valeur sur une période de 12 mois. Le nombre est généralement exprimée en termes de pourcentage pour faciliter la comparaison.
Par exemple, disons que vous investissez $ 10 000 aujourd'hui, et douze mois plus tard votre investissement a augmenté à $ 15,000. Le retour annuel sur votre investissement est de 50 pour cent. Vous déterminez votre retour en soustrayant votre investissement initial de sa valeur après 12 mois, puis en divisant le résultat par l'investissement initial.
La valeur d'une unité de fonds commun de placement est exprimé en termes de valeur nette d'inventaire (NAV). Le rendement total est basé sur l'augmentation de la valeur liquidative, majorés des dividendes ou des distributions versées aux investisseurs. Disons que votre fonds commun de placement avait une valeur liquidative de 100 $ au début de l'année, et que, pendant l'année, les investisseurs a reçu des distributions de 5 $ par unité. À la fin de l'année, la valeur liquidative est de 120 $. Première calculer le retour en utilisant la même approche que l'exemple de retour régulier.
Ajouter la distribution de 5 $ à mettre fin à la valeur liquidative du fonds (120 $), vous donnant 125 $. Soustraire la valeur liquidative d'origine de la valeur liquidative se terminant (125 $ - 100 $), ce qui laisse de 25 $. Ceci est votre gain pour l'année. Diviser le gain par la valeur liquidative de départ (100 $ 25 / $) pour le rendement total. Votre rendement total est de 25 pour cent.