Comment calculer TWR

Instructions

1. 
   
   
   

   Revoir la formule de TWR. La formule standard pour TWR est (solde final - l'équilibre initial) / (solde initial) * 100, où le solde final est le prix de l'investissement quand il est vendu et la valeur initiale est la valeur à la revente.

2. Calculer TWR sans retraits ou des contributions. Pour notre exemple, disons que vous investissez $ 10,000 dans un fonds commun de placement et les vendent ensuite un an plus tard pour $ 12,000. Le TWR est ($ 12,000 - $ 10,000) / $ 10 000 = 0,2, ou 20 pour cent. Ceci est une équation de rendement de base qui ressemble à votre profit et divise par le coût initial de l'achat afin d'obtenir un retour de pourcentage.

3. 
   
   
   

   Revoir TWR avec les retraits et les contributions. Maintenant, supposons que vous retirez de $ 2000 à partir de votre compte plus d'un an et contribuez $ 5,000 plus dans des actions de fonds commun de placement dans la même année. La formule est [(solde final - 0,5 Contributions + 0,5 Retrait) / (solde initial + 0,5 Contribution - 0,5 Retrait) - 1]. Avec 2000 $ en retraits et 5000 $ en contributions, l'équation est [($ 12 000 - 0,5 $ 2 000 0,5 $ 5,000) / ($ 10 000 - 0,5 $ 2 000 0,5 $ 5000)] = 1,17, ou 17 pour cent. Comme prévu, les retraits plus élevés diminuent TWR et des contributions plus élevées augmentent la TWR.