Comment comparer les retours d'investissement

Créer une feuille de calcul répertoriant les placements que vous détenez actuellement. Inclure autant d'informations que vous pouvez recueillir, y compris le montant initialement investi, des investissements ultérieurs et la valeur actuelle du compte.

Calculez le retour sur votre investissement en additionnant les montants que vous avez investi et en soustrayant ce total de la valeur actuelle du compte. Diviser le gain par le montant investi pour calculer le gain en pourcentage sur chacun de vos investissements.

Passez en revue les prospectus de plusieurs fonds communs de placement différents dans la même catégorie. Par exemple, si vous détenez des actions ou des fonds d'actions, vous devez comparer les exploitations à fonds communs d'actions similaires. Si vos positions dans des obligations ou des fonds obligataires, vous utilisez les fonds communs d'obligations pour votre comparaison.

Comparer le retour sur ces autres investissements avec ce que vous avez été en mesure d'atteindre. Une grande différence dans le rendement des placements peut être une raison de regarder votre stratégie d'investissement et d'envisager d'autres fonds.

Vérifiez le prospectus des fonds que vous comparez et trouvez le coefficient bêta. Le coefficient bêta est une mesure de la façon risquée un stock ou fonds particulier est. Le marché dans son ensemble a un coefficient bêta de l'un, de sorte un fonds avec un bêta plus élevé sera plus volatile, tandis que l'un avec un bêta inférieur est susceptible d'être moins.

Comparez les rendements pour les fonds communs de placement et les stocks que vous envisagez pour le retour de l'ensemble du marché boursier au cours de la même période de temps. L'achat d'un fonds commun de placement de l'indice est facile et très bon marché, donc si vos fonds ne sont pas au même rythme, il pourrait être préférable de les vendre et d'investir dans un fonds indiciel à faible coût.