Déterminez votre objectif de placement et le tempérament. Par exemple, votre objectif pourrait être la préservation du capital, le revenu, l'appréciation du capital ou la croissance agressive. Il n'a pas d'importance ce que votre objectif est, aussi longtemps que vous savez ce qu'il est. Le meilleur fonds commun de placement de croissance agressive sur le marché vous fera peu de bien si vous avez besoin d'un flux régulier de revenus en franchise d'impôt. Votre tempérament d'investissement implique votre aversion au risque. Si vous avez une tolérance élevée au risque, vous pourriez obtenir de meilleurs résultats provenant d'un fonds plus agressif. Si vous avez une faible tolérance au risque, même un bon fonds commun de placement peut être un mauvais investissement si vous mentez éveillé la nuit en inquiéter.
Contacter le service des relations avec les investisseurs d'un fonds commun de placement de demander un prospectus et le lire attentivement. Vous trouverez de nombreux fonds qui répondent à vos besoins. La Securities and Exchange Commission exige que les sociétés de fonds de fournir des informations clés telles que les frais, les frais de vente, les portefeuilles et les performances passées - dans un langage simple et dans un format standard, ce qui rend plus facile à comparer.
Suivez les instructions dans chaque prospectus d'acheter des fonds communs de placement que vous avez choisis. Certains fonds sont vendus que par des sociétés de courtage d'investissement, tandis que d'autres vous permettent d'acheter et de vendre des actions directement avec le fonds commun de placement. Contrairement aux cours des actions, qui ont tendance à fluctuer tout au long de la journée, mutuelle commerce des parts de fonds à leur valeur nette d'inventaire, qui est généralement figuré une fois par jour après la clôture du marché.
Investir dans une variété de catégories de fonds communs de placement qui répondent à vos objectifs de placement et la tolérance au risque de diversifier davantage vos avoirs. Par exemple, si votre objectif d'investissement est revenu actuel, vous pourriez investir dans un fonds d'obligations de sociétés, un fonds d'obligations municipales et d'un fonds qui investit principalement dans des sociétés de services publics qui versent des dividendes. Si votre objectif est l'appréciation du capital, vous pourriez répartir votre investissement entre les fonds de petite entreprise, les fonds de l'entreprise de taille moyenne et les fonds internationaux. Certaines sociétés de fonds communs de placement offrent une famille de fonds ayant des objectifs différents et vous permettent de basculer entre les fonds pour les frais de transaction minimes.