Comment convertir les fonds communs de placement à la trésorerie

Avoir un portefeuille de placements largement diversifié est important, et il est important de liquider les parts de fonds communs de placement pour garder votre portefeuille en équilibre. Lorsque le marché boursier est en poupe, la portion d'actions de votre portefeuille peut sortir de l'équilibre, et la conversion de certains de ces avoirs de fonds d'actions mutuelle à des liquidités est l'un des meilleurs moyens de rétablir le bon ratio des stocks aux placements à revenu fixe.

Choses que vous devez

  • Déclaration de fonds communs de placement
  • compte bancaire ou d'un compte de trésorerie

Instructions

  1. 1

    Trouver plus récente déclaration, le fonds commun de placement. Gardez à l'esprit que la valeur actuelle de votre fonds peut être plus ou moins que ce qui est indiqué sur le relevé. Vous pouvez trouver la valeur actuelle du fonds en ligne si vous avez établi un accès en ligne pour votre compte.

  2. 2



    Connectez-vous au site de fonds commun de placement si vous avez créé un compte en ligne. Sinon, appeler le numéro sans frais figurant sur votre relevé de fonds commun de placement.

  3. 3

    Allez dans le menu de la négociation sur le site, ou de dire le représentant de téléphone que vous souhaitez vendre vos actions. Entrez le nombre d'actions ou le montant que vous souhaitez vendre.

  4. 4



    Confirmer la vente du fonds et indiquer comment vous souhaitez recevoir le produit. Si vous avez un compte bancaire lié, vous pouvez transférer l'argent du fonds commun de placement directement sur le compte. Sinon, vous pouvez choisir de retenir les fonds dans un compte de trésorerie à la société de fonds mutuels. Vous pouvez également demander un chèque de la société, mais il faut savoir qu'il peut y avoir des frais pour un chèque papier.

  5. 5

    Conservez une copie de la confirmation de commerce que vous recevez pour vos dossiers. Vérifiez auprès de la famille de fonds communs de placement pour déterminer votre coût de base - vous serez responsable de payer des impôts sur les gains en capital, à moins que vos fonds communs de placement ont été détenus dans un compte à impôt différé.

» » » » Comment convertir les fonds communs de placement à la trésorerie