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Comment calculer les frais de fonds mutuels

Les sociétés de fonds communs de placement sont autorisés par la Securities and Exchange Commission (SEC) à prélever des frais sur les gains du fonds. Les sociétés de fonds en général ne font pas ressortir les frais dans les publicités de magazines et de sites Web, mais la SEC ne nécessite la divulgation des honoraires près de l'avant du prospectus de fonds communs de placement. Les frais sont exprimés en pourcentage du total des dépenses d'exploitation du Fonds et comprennent les frais d'exploitation comme les salaires pour les gestionnaires de fonds, les coûts de transaction lorsque les titres sont, les coûts administratifs pour les frais comptables et juridiques et les frais de marketing de la promotion de l'achat et la vente au sein du fonds fonds.

Instructions




  1. Localisez le prospectus du fonds. La SEC exige que vous recevez un prospectus (soit en ligne ou en format papier) au moment d'investir initialement dans un fonds commun de placement. Si vous avez jeté le prospectus, vous pouvez demander à un autre grâce à votre maison de courtage ou d'un compte de retraite dépositaire. Le prospectus peut également être consulté sur le site de la société de fonds communs de placement respective ou demandé par téléphone. Par exemple, Fidelity, Fonds américains, et Schwab fournissent des liens pour financer prospectus directement à partir de leurs sites Web.

  2. Localisez la section des frais du prospectus près de la première page, après l'objectif de fonds. La section de frais du prospectus détaille tous les niveaux de frais. Total des frais sont influencés par la taille et l'expertise du personnel de gestion, le nombre de transactions, la catégorie de fonds, et si les frais de marketing (12b-1 frais) sont versées aux courtiers qui font la promotion des fonds.




  3. Multiplier le pourcentage total de la taxe par le montant total investi dans le fonds. Par exemple, si le pourcentage de la taxe est de 1,25 pour cent, et votre investissement est de 1000 $, le total des frais sera de 12,50 $ par année. Les frais sont exprimés sur une base annuelle.

Conseils & Avertissements

  • La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) propose un calculateur appelé l'Analyseur de fonds communs de placement (voir Ressources) pour analyser l'impact du dollar de dépenses et en comparant les frais l'ensemble des fonds.
  • Considérer l'impact des frais de fonds communs de placement sur le rendement du fonds. Plusieurs options à frais modiques existent maintenant comme solutions de rechange aux fonds frais plus élevés traditionnels.

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