Comment calculer un retour Année à date sur un Fonds commun de placement

Investir dans des fonds communs de placement peut être un moyen puissant pour construire votre revenu au fil du temps. Vous pouvez le biais d'OPCVM gagner de l'intérêt sur l'argent que vous investissez et atténuer le risque en investissant dans un large nombre de stocks, choisi par le gestionnaire de fonds.


Il est important, en tant qu'investisseur, que vous soyez en mesure de faire quelques calculs de base afin que vous puissiez suivre la progression de vos investissements et, si besoin est, changer de cap. Un calcul importante chaque investisseur du fonds mutuel devrait être en mesure de faire est de rendements à ce jour.

Calculs Année à jour




  1. Déterminer combien d'argent vous avez investi dans votre fonds commun de placement pour la période de votre calcul. Par exemple, si vous mettez dans 50 $ par mois chaque mois pendant six mois, puis vos contributions année à ce jour sont de 300 $. Inclure votre solde précédent dans le cadre de ce chiffre, le cas échéant. Par exemple, si vous aviez déjà 1000 $ en compte au début de l'année, ce nombre serait totalisera $ 1300.




  2. Déterminer le solde de votre compte, et de soustraire vos contributions de ce montant. Si votre solde est $ 1,380, alors vous obtenez 80 $ de ce calcul. Si votre solde est de 1250 $, alors vous obtiendrez - 50 $ de ce calcul.

  3. Divisez le montant déterminé à l'étape deux par votre contribution pour l'exercice à ce jour, plus le solde précédente déterminée dans la première étape. Pour les besoins de cet exemple, vous obtiendrez soit 0,0615 ou -.0385. Multipliez ce nombre par cent afin de déterminer vos rendements à ce jour. Dans ce cas, les rendements à ce jour sont de 6,15 pour cent pour le premier exemple ou -3,85 pour cent pour le deuxième exemple.

Conseils & Avertissements

  • Ceci est une méthode simple de suivi de vos rendements à ce jour pour mesurer un coup d'oeil la façon dont votre fonds commun de placement est fait. Il ya des calculs plus complexes qui tiennent compte de compoundage quotidienne et comment intérêt beaucoup ou peu contributions les plus récentes ont couru, mais cette méthode est une bonne indication des tendances de performance globale pour l'année.
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