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Comment faire...
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Une IRA est un compte d'épargne-retraite où les investisseurs peuvent investir dans l'un des nombreux types de placements. Chaque type d'investissement a différents risques et les rendements au fil du temps. Calculer périodiquement le retour sur investissement vous donne un moyen d'évaluer comment l'ensemble de votre portefeuille est performant. Lors du calcul du bénéfice net sur l'IRA, vous devriez considérer les frais qui sont associés à l'investissement pour obtenir une image précise de vos stratégies d'investissement et ce qui peut-être besoin d'être ajustée. Toutes les informations dont vous avez besoin pour calculer les rendements annuels est sur votre relevé de fin d'année.
Contenu
Notez la formule de retour sur investissement: ROI = (Valeur finale - Coût de base) / coût de base.
base de coût est le montant que vous avez payé pour l'investissement, y compris les frais liés à l'achat ou à l'entretien du compte.
Définissez vos variables. Supposons que vous avez commencé avec $ 10 000 au début de l'année et a terminé avec une valeur de $ 11,500 IRA. Ajouter les frais de garde annuels de 35 $ à la solde de départ de l'année, plus de frais de transaction $ 220 la peine.
Remplissez les variables: ROI = (11,500 - 10,255) / 10,255.
Calculer: ROI = 0,1214. Votre taux de rendement sur votre IRA est 12,14% après toutes les dépenses pour l'année.