Comment changer votre retraite Désignation de bénéficiaire

Instructions

1. Obtenir un nouveau formulaire de désignation de bénéficiaire de la tiers administrateur de votre régime de retraite, ou de la société de fonds ou d'assurance mutuelle avec laquelle le régime est tenu.

2. 
   
   
   

   Remplissez le formulaire avec le nom complet de votre nouveau bénéficiaire, adresse, date de naissance, numéro de sécurité sociale, et la part de pourcentage, à laquelle il a droit.

3. 
   
   
   

   Renvoyez le formulaire au bureau d'administration de l'organisation la gestion de votre régime de retraite.

4. Contactez l'organisation de la gestion de votre régime de retraite pour assurer qu'ils ont reçu votre paperasse et le traitement de votre demande.

• Le type de régime de retraite que vous avez déterminera les règles exactes concernant la façon dont les bénéficiaires peuvent être modifiés. Il est préférable de rechercher vos options en examinant les termes et conditions de votre plan particulier, et de communiquer avec un avocat si nécessaire.
• Certaines compagnies d'assurance et des tiers administrateurs accepteront une copie par télécopieur de votre formulaire de désignation de bénéficiaire, atténuer la nécessité d'un voyage au bureau de poste et le délai associé au traitement de votre changement.

• Certains régimes de retraite exigent que votre conjoint actuel est désigné comme principal bénéficiaire, ou qu'elle signe un formulaire attestant qu'elle ne recevra aucun produit.
• Dans de nombreux États, votre désignation de bénéficiaire remplace toutes les instructions de contredire laissés dans votre Last Will & Testament. est essentiel que vous gardiez vos désignations de bénéficiaires mises à jour et exacts.