Comment changer le bénéficiaire de l'assurance-vie

Instructions

1. Fixez une forme bénéficiaire en ligne, par téléphone ou de votre agent local.

2. 
   
   
   

   Décidez qui vous voulez comme un principal bénéficiaire. Elle peut être divisée entre plusieurs personnes. Vous pouvez avoir besoin d'acquérir leurs numéros d'identification des contribuables pour la forme et son adresse. Vérifiez auprès de votre compagnie ou de son représentant pour voir quelle information est requise.

3. Nommer un bénéficiaire secondaire. Il est sage d'avoir une sauvegarde au cas où quelque chose arrive à vous et votre principal bénéficiaire. Cela accélère le traitement de la demande et fait certain que la personne que vous voulez reçoit les fonds.

4. Fixer le numéro de sécurité sociale de votre nouveau bénéficiaire et le bénéficiaire secondaire si la société l'exige et remplir le formulaire.

5. 
   
   
   

   Envoyez le formulaire de retour si vous avez reçu une copie papier par la poste ou le remplir en ligne et le soumettre.

6. Attendez une copie du formulaire montrant l'assureur fait le fichier Modifications- avec votre politique. Les compagnies d'assurance ne permettent au bénéficiaire d'obtenir des informations une fois que vous passez. Sachant qui est cette personne contribue à régler la succession rapide.

• Évaluer votre choix pour votre prochain bénéficiaire. Rappelez-vous, les bénéficiaires ont le contrôle total des fonds après votre décès une fois que vous les nommez bénéficiaire. Les gens optent souvent pour l'aîné de la famille à être le bénéficiaire et distribuer les fonds. Si le montant est plus que le don libre d'impôt déductible chaque année, cela peut faire la distribution assujettis à l'impôt de cadeau. Il est de loin préférable de nommer tous les enfants.

• Si vous nommez un bénéficiaire de l'enfant mineur, avoir une confiance pour diriger l'utilisation de l'argent. Cela est particulièrement vrai si vous avez un ex-conjoint qui vous pensez ne pas utiliser l'argent à bon escient.