Comment contester une bénéficiaire IRA

Instructions

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   Déterminez vos droits. La plupart des Etats exigent que le conjoint doit recevoir l'IRA. Un conjoint doit renoncer à ses droits sur les actifs. Si aucune renonciation a été signée, vous devriez communiquer avec le fiduciaire IRA avec une copie de votre certificat de mariage et une lettre indiquant qu'il n'y avait pas renonciation signée. Si vous avez des questions au sujet de la loi dans votre état, de consulter un avocat en droit de la famille.

2. Passez en revue les circonstances de l'IRA. Un bénéficiaire IRA remplace les bénéficiaires désignés dans un testament ou d'une fiducie. Si le défunt tout simplement oublié de changer le bénéficiaire IRA afin de refléter les souhaits exprimés dans la fiducie ou de volonté, malheureusement, il n'y a pas de recours. Cela est courant dans un deuxième mariage, où l'ex-conjoint a été nommé comme bénéficiaire et n'a jamais changé. L'oubli est pas une raison pour annuler une désignation de bénéficiaire, mais la coercition ou de fraude sont.

3. 
   
   
   

   Prouver la fraude ou la coercition. Si vous avez des preuves que la personne décédée avait été en quelque sorte contraints ou donné des informations frauduleuses qui ont conduit à la modification de la désignation de bénéficiaire, vous aurez besoin de le démontrer. Une telle situation impliquera très probablement des tribunaux, des procureurs et de la police. Un exemple d'une situation dans laquelle vous seriez en mesure de poursuivre cette est l'endroit où le bienfaiteur de l'IRA a été induit en erreur en pensant que son bénéficiaire était mort par quelqu'un qui cherche ses actifs. Si le défunt avait souffert de démence ou était par ailleurs pas en contact avec le bénéficiaire, cela peut aussi être un cas de fraude qui pourraient conduire à un concours réussi. Fournir des copies de toute preuve que vous avez, y compris les lettres, les messages téléphoniques et autres témoignages.