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Comment calculer les gains IRA

Les investisseurs veulent toujours savoir comment leurs investissements sont performants. Le calcul des gains sur votre compte individuel de retraite (IRA) est aussi simple que de regarder la différence entre ce que vous avez cotisé et la valeur existante. Toutefois, les investisseurs concernés par la suppression des cotisations excédentaires à partir de comptes de l'IRA auront besoin pour établir le montant de la cotisation excédentaire a gagné tout en compte. L'IRS pénalise les cotisations excédentaires avec une taxe de 6 pour cent composé annuellement pour chaque année de l'excédent demeure dans le compte.

Choses que vous devez

  • Formulaire 5498
  • Déclaration actuel IRA
  • Crayon
  • Papier
  • Calculatrice

Instructions

  1. 1

    Lire formulaire 5498, qui est envoyé par le gardien IRA pour vous et enregistre avec le montant que vous avez versé dans l'IRA. Réglementation de l'IRS à partir de 2010 permettent contributions jusqu'à 5000 $ de revenu gagné, ou $ 6000 si vous êtes âgés de plus de 50. Tout ce qui dépasse ces limites est une cotisation excédentaire.

  2. 2

    Notez le montant de la cotisation excédentaire. Pour cet exemple, supposons que vous avez versé un excès de 1000 $.

  3. 3



    Calculer le pourcentage de votre contribution sur: $ 1,000 / $ 5,000 = 0,20. Ceci est un 20 pour cent plus de la contribution.

  4. 4

    Appelez le gardien IRA sur le nombre situé sur la déclaration et de découvrir la valeur de l'IRA le jour avant la contribution et la valeur la plus récente. Ecrire ces valeurs vers le bas. Supposons que la valeur de l'IRA était de $ 10,000 la veille de la nouvelle, plus de la contribution et que la valeur la plus récente est $ 16,120.

  5. 5



    Soustraire la première valeur de la valeur sortant: $ 16,120 - $ 10,000 6,120 = $.

  6. 6

    Soustraire la contribution apportée au cours de cette période de la différence dans les valeurs: $ 6,120 - $ 6,000 = 120 $. Ceci est le total des gains pour la période.

  7. 7

    Multiplier le pourcentage au cours de contribution avec les revenus totaux pour la période de savoir le pourcentage des revenus attribués à la contribution de plus de: 20% x $ 120 = 24 $. Vos plus de recettes de cotisation est de 24 $ et doit être enlevé avec la contribution de plus.

Conseils & Avertissements

  • L'IRS a des limites de cotisation qui sont progressivement supprimées en fonction du revenu à partir de 2010. déclarants simples couverts par les régimes d'employeurs peuvent apporter une contribution pleine si le revenu brut ajusté est inférieur à $ 56,000. Revenu entre $ 56,000 et $ 66,000 peut apporter une contribution partielle. Les couples mariés de dépôt conjointement avec un conjoint couverts par les régimes d'employeurs peuvent verser des contributions complètes si le revenu brut ajusté est de moins de 89,000- $ de contributions élimination progressive existent avec des revenus entre $ 89,000 et $ 109,000. Couples non couverts par un régime de l'employeur ont un calendrier de suppression progressive entre $ 167,000 à $ 177,000- il n'y a pas de limites pour les déclarants célibataires sans la couverture de l'employeur.
  • Parlez avec un conseiller fiscal si vous êtes préoccupé par plus de contribuer à une IRA si vous tombez dans les niveaux de revenu de suppression progressive.

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