Les fonds communs sont traditionnellement des véhicules de placement à long terme, mais cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas passer un pour l'autre. Des facteurs tels que la performance, les dépenses et la diversification peuvent tous avoir des raisons valables pour rechercher un autre fonds. Tandis que "à extrémité fermée" fonds communs de placement négocient comme des actions sur une bourse, plus traditionnel "extrémité ouverte" fonds communs de placement peuvent également être achetés, vendus ou commutés.
Examinez votre relevé de compte. Déterminer quel type de fonds commun de placement que vous possédez, "à extrémité fermée" ou "extrémité ouverte." Selon la qualité de la déclaration à votre cabinet de services financiers, cela peut être simple ou plus difficile. "Fermé-end" le commerce de fonds sur une bourse et ont un symbole boursier, généralement trois lettres dans Length- souvent les maisons de courtage en dresser la liste en vertu de la "équité" partie de votre relevé de compte. "Extrémité ouverte" fonds communs de placement ne sont pas négociés sur la bourse et portent habituellement une lettre de cinq Symbol- généralement, ils seront répertoriés sous un séparée "fonds communs de placement" section sur votre déclaration.
Trouver un nouveau fonds commun de placement. Que vous utilisiez un courtier ou vos propres compétences financières, la recherche d'un fonds qui sera réussir là où votre fonds précédente a échoué. Par exemple, si vous n'êtes pas satisfait avec les frais élevés de votre fonds commun de placement actuel, chercher une liste de fonds à faible expenses- ensemble, si vous cherchez à diversifier votre compte global, trouver des fonds qui investissent où votre fonds actuel ne fonctionne pas.
Les fonds de recherche dans la même famille. Mise en fonds communs de placement dans un autre fonds de la même famille de fonds offre un certain nombre d'avantages par opposition à l'achat et la vente. Habituellement, vous pouvez échanger votre fonds dans un autre dans la même famille sans encourir de ventes supplémentaires charges- outre, la société de fonds sera généralement considérer votre échange comme ayant la date d'achat d'origine en termes de tous les futurs frais de vente. Par exemple, si votre caisse vous facture des frais de vente si vous vendez vos titres dans les cinq ans, et vous échangez dans un fonds différent dans la même famille après quatre ans, vous êtes toujours soulagé de cette obligation de frais d'acquisition après la tenue de la caisse pour seulement un an de plus.
Vendre ou échanger votre fonds, et acheter le nouveau. Si vous possédez "à extrémité fermée" fonds, vous pouvez acheter ou les vendre sur le marché libre comme un stock. Si vous possédez "extrémité ouverte" fonds, vous devez vendre ou les échanger à travers votre cabinet de services financiers. Rappelez-vous que si vous changez "à extrémité fermée" fonds, vous devez payer une commission pour la vente de votre fonds d'origine, et une autre commission pour acheter votre nouveau fonds. La structure de commission pour "extrémité ouverte" les fonds peuvent varier considérablement --- certains fonds sont "sans charge" et ne charge pas de frais d'acheter ou de vendre, mais certains fonds facturent des frais à vendre, à acheter, et même pour échanger dans certains cas. Vérifiez tous les coûts impliqués avant de procéder à votre transaction.