Rassemblez des copies papier des dossiers et des documents financiers pour tous les comptes du défunt peuvent posséder ou a possédé dans le passé. Ces documents peuvent inclure, mais ne sont pas limités à un nouveau compte de bienvenue paquets, des relevés mensuels, les rapports fiscaux annuels (Formulaires 1099, 1099R ou 5498), les confirmations de transactions ou de chéquiers ou cartes de débit. La plupart des maisons de courtage de permettre aux clients d'avoir des chéquiers et cartes de débit attachés à leurs comptes de courtage.
Révision possible correspondance électronique ou des fichiers. Beaucoup d'entreprises ne communiquent avec leurs clients via email. Certains clients ne peuvent tenir des registres électroniques de toute la correspondance.
Soyez conscient que le défunt peut avoir roulé sur leur 401 (k) dans un compte IRA à une entreprise d'investissement, et donc de localiser les documents 401 (k) ne peut être insuffisante pour localiser tous les comptes.
Créer une liste de tous les comptes de placement avec les informations de contact pour chaque firme de courtage ou conseiller en investissement. Certaines entreprises ont des informations de contact spécifiquement pour compte spécialistes ou de leur ministère de la retraite, et il est important d'avoir autant d'informations de contact direct que possible.
Contactez le courtier ou conseiller financier dès que possible après le décès. Certains courtiers geler le compte (s) immédiatement basée uniquement sur un appel téléphonique. La plupart exigera que les demandes écrites de geler une comptabilité certains peuvent même exiger un document juridique.
Soyez conscient que la capacité d'accéder au compte et les informations que vous êtes en mesure d'obtenir pendant le traitement d'un compte après le décès du titulaire sera limitée. Soyez sûr d'obtenir des instructions détaillées par le courtier ou conseiller en investissement sur les documents requis et le calendrier prévu pour le traitement.
Mettre à jour la liste originale des comptes de placement que vous découvrez de nouvelles informations. Gardez à l'esprit que si vous êtes déjà une personne autorisée sur le compte du défunt, le courtier ou conseiller en investissement ne seront pas divulguer les détails du compte (s) jusqu'à ce que les documents appropriés ont été reçues et traitées.
Être patient. Le processus peut prendre une quantité considérable de temps et d'efforts pour terminer. Il pourrait être préférable d'essayer de développer une relation avec un ou deux représentants de service à la clientèle à chaque entreprise. Essayez d'obtenir leurs informations de contact direct ou celle de leur superviseur pour éviter les appels téléphoniques inutiles.