Passez en revue vos options de refinancement. Après vous quittez votre emploi, vous devriez recevoir un paquet dans le courrier de votre fournisseur 401k plan décrivant vos options pour votre renversement de 401k. Ces options dépendent de votre plan et le montant que vous avez investi. Généralement, vous pouvez encaisser, déplacer l'argent à un autre 401k, déplacer de l'argent pour un IRA ou laisser l'argent dans votre plan actuel. Votre meilleur pari est un "Direct" renversement de votre ancien compte vers un nouveau.
Contactez votre fournisseur précédent plan de 401k et confirmez que vous pouvez refinancer votre 401k directement dans le régime de votre nouvel employeur, ou directement dans un plan individuel sans encourir de frais ou des pénalités pour le retrait de votre 401k argent de leur institution.
Obtenir les documents requis auprès de votre fournisseur de 401k précédente pour demander le renversement direct.
Contactez votre nouveau fournisseur et voyez ce que vous devez faire pour avoir votre argent basculé dans un compte avec eux. Vous devez ouvrir un compte avec le nouveau fournisseur et désignez comment vous voulez investir votre argent 401k.
Remplir les documents requis par les deux institutions pour les diriger pour effectuer le retournement 401k. Prenez votre temps, et faire absolument certain que vous remplissez les informations avec précision et correctement.
Proposez vos documents pour le retournement à chaque institution.
Suivi - ce qui est peut-être l'étape la plus importante - avec chaque institution pour confirmer qu'ils ont reçu la paperasse et viendront compléter le roulement dans le délai imparti, qui est de 60 jours.