Comment transférer des fonds de retraite à un autre fonds

Déterminez si vous allez demander un roulement ou un transfert fiduciaire à fiduciaire. Si vous choisissez un transfert de renversement, l'ancien titulaire du compte vous écrire un chèque pour le montant total du compte. Tous les titres détenus dans le compte devront être liquidés avant un retournement. Une fois que vous recevez le chèque, vous aurez 60 jours pour déposer les fonds dans un nouveau compte de retraite avant d'encourir des pénalités fiscales graves. Transferts fiduciaire-à-syndic déplacer le contenu d'un compte directement dans un de l'autre sans pénalités ou les exigences de liquider les titres temps.

Sélectionnez la banque de destination ou de la firme de courtage à laquelle vous souhaitez déplacer votre compte de retraite. Vous pouvez également transférer vos fonds de retraite à un autre compte dans la même entreprise. Vous pouvez transférer un compte 401k dans un compte de retraite individuel (IRA) ou de transférer un type de l'IRA à un autre sans encourir de pénalités pour retrait anticipé. Sélectionnez une banque ou société de courtage qui a une réputation favorable auprès de la SEC.

Continuer à faire des contributions au nouveau compte de retraite. Si vous avez transféré ou roulé sur un départ à la retraite d'un type à un autre, il sera régi par les règles de contribution pour le nouveau type. Les mandats de l'IRS que vous menez une seule chaque année un compte de retraite-syndic à syndic ou le transfert de renversement.

Transférer des fonds sur votre compte de retraite dans une maison de courtage ou de compte bancaire classique, si cela ne vous dérange pas de payer les pénalités fiscales. Si vous ne l'avez pas transféré un compte de retraite en 12 mois, vous pouvez transférer de l'argent de vos comptes de retraite sans avoir à payer des pénalités si vous remplacez l'argent dans les 60 jours.