Comment Rollover Mon traditionnel IRA à un 401k sans pénalités fiscales

Demandez à votre 401k administrateur du régime ou consultez vos 401k règles du régime pour vous assurer que votre plan de 401k accepte renversements d'IRA. Bien que les plans 401k sont autorisés à accepter les renversements de l'IRA, pas tous les plans font.

Demander une distribution de votre IRA traditionnelle en utilisant les formulaires de demande de retrait appropriés auprès de votre institution financière. Les formes diffèrent légèrement, mais vous aurez toujours besoin de fournir vos informations personnelles, y compris votre numéro de sécurité sociale, informations de votre compte, combien vous voulez sortir et comment vous voulez de l'argent qui vous est versé. Vous ne recevrez que 80 pour cent du montant que vous demandez, car 20 pour cent sera retenu pour les sanctions que vous devez, si vous ne parvenez pas à remplir le tonneau.

Redéposer la totalité du montant que vous avez demandé à votre plan 401k dans les 60 jours pour éviter les pénalités fiscales. Par exemple, si vous avez demandé une répartition de $ 48 000, vous ne recevez $ 38 400, mais vous auriez à remettre $ 48,000 dans votre plan 401k pour éviter les pénalités. Si vous ne redépose $ 38,400, vous seriez redevable des pénalités fiscales sur $ 9600.

Signaler le roulement sur vos impôts sur le revenu en utilisant le formulaire 1040 ou le formulaire 1040A. Sur la forme 1040A, déclarer le montant du roulement sur la ligne 11a et le montant non déposés (même si 0 $) sur la ligne 11b et écrire "rouler" à côté de la ligne 11b. Sur le formulaire 1040, déclarez le montant du roulement sur la ligne 15a et le montant non déposés (même si 0 $) sur la ligne 15b et écrire "rouler" à côté de la ligne 15b. Vous ne serez pas facturé des pénalités, mais vous devez quand même déclarer le roulement.