Comment investir dans les Fonds Mutuels DFA

Conseiller financier indépendant

1. Demandez un conseiller financier. Fonds communs de placement DFA sont vendus uniquement par des conseillers financiers indépendants. Si vous ne possédez pas déjà un conseiller qui peut vous vendre des fonds, aller à l'étape suivante.

2. Demandez-dimensionnelle, l'entreprise d'investissement qui gère les fonds DFA, d'un conseiller financier renvoi. L'entreprise dispose d'un formulaire de demande en ligne pour ces références.

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   Mettre en place un rendez-vous avec l'un des conseillers financiers visés par Dimensional et prendre des dispositions pour acheter des fonds communs de placement DFA. Le conseiller financier peut prendre soin de toutes les formalités administratives.

L'article 529 Régime

1. Recherche sur le Virginia College West scolarité prépayé et programme d'épargne. Ce programme propose un plan d'épargne-études Section 529 fiscalement avantageux, appelé le Smart529Select, qui fournit des options de placement dans des fonds communs de placement DFA. Si vous vous attendez à payer un jour les frais de collège pour les enfants, petits-enfants ou quelqu'un d'autre, vous pouvez utiliser ce programme pour investir dans des fonds communs de placement DFA.

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   Passez en revue les implications fiscales et des restrictions d'investir de l'argent dans un plan d'épargne 529 du collège. L'argent dans un plan de 529 est destiné à être utilisé pour payer les frais de collège. Les règles fiscales sur les 529 plans donnent beaucoup de latitude sur l'utilisation des fonds, mais si l'argent ne sert pas correctement, les conséquences fiscales pourraient être graves.

3. Inscrire en ligne pour le plan Smart529Select. Le site Web du plan prévoit une application en ligne qui prend environ 20 minutes à remplir.

4. Déterminer quelle proportion de vos dépôts des régimes 529 devrait aller en fonds communs de placement qui DFA. Les règles pour 529 plans permettent des changements dans l'allocation d'actifs du régime qu'une fois par an. Le site fournit Smart529Select portefeuilles basés sur l'âge qui sélectionnent les allocations de fonds sur la base de l'âge de l'avenir étudiant.