Déménagement fonds de l'IRA d'une maison de courtage à l'autre peut être accompli dans l'une des deux façons, soit un retournement IRA ou d'un transfert direct. Avec un roulement, vos fonds sont liquidés et vous devez physiquement les réinvestir avec une firme de courtage différente. Un transfert direct IRA vous permet de transférer vos fonds d'une maison de courtage à l'autre sans avoir à traiter avec de l'argent directement, simplement en remplissant les documents requis.
Communiquez avec votre institution financière actuelle pour obtenir une copie de votre relevé de compte. Aux fins d'un transfert, la déclaration doit être âgé de plus de 90 jours. Demandez si il ya des frais associés au transfert des fonds de l'IRA, ou si l'institution exige que toute la documentation supplémentaire, comme une garantie de signature Medallion.
Déterminer à quel cabinet de courtage vous souhaitez déplacer votre IRA, et comment vous voulez que vos fonds soient investis. Contactez la maison de courtage pour obtenir les documents nécessaires pour effectuer le transfert IRA. Si vous êtes en mouvement des fonds pour un nouveau compte, vous devez ouvrir le compte à cette époque. Si vous êtes en mouvement des fonds pour une IRA existante, vérifiez le numéro de compte, que vous en aurez besoin pour effectuer le transfert.
Lire sur les formes de transfert de l'IRA et les remplir avec soin. Vous aurez besoin de fournir des informations de base telles que votre nom, votre date de naissance, numéro de sécurité sociale, l'adresse du domicile, numéro de téléphone, et le statut de la citoyenneté. En ce qui concerne votre IRA actuelle, vous devrez fournir le numéro de compte, le nom et l'adresse de la maison de courtage où il est tenu, le type d'investissements de l'IRA, et leur valeur approximative. Vous aurez besoin de spécifier le type de transfert IRA vous exécutez, par exemple, Roth Roth ou traditionnelle et traditionnelles, ainsi que la façon dont vous voulez que les fonds investis dans le nouveau compte. Identifier les bénéficiaires primaires et / ou secondaires ou des gardiens, et signer et dater les formulaires aux endroits indiqués.
Retourner les formulaires remplis avec votre relevé de compte et la signature garantie, si nécessaire, à la firme de courtage. Remplir et signer tout document supplémentaire qui est nécessaire, et commencer à faire des contributions à votre nouvelle IRA. Dans environ deux à six semaines, le transfert doit être complète.