Comment faire pour transférer de l'argent de l'IRA à un autre établissement sans payer de taxes

Étapes de transfert

1. Contactez l'institution financière qui reçoit le transfert.

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   Confirmer avec l'établissement d'accueil que les titres de transfert sont éligibles pour la tenue dans un compte à cette institution. Certains fonds communs de placement, par exemple, ne sont pas admissibles pour les comptes à particulier les institutions financières.

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   Remplissez le formulaire de transfert requise avec l'établissement d'accueil. Cela permettra d'identifier le compte recevant le transfert, l'institution et compte envoyer le transfert et les titres ou le montant de la trésorerie transfert. Les ordres de virement peuvent simplement indiquer que tous les titres et espèces sont le transfert.

4. Fournir à l'institution recevant le transfert d'une copie d'un relevé de compte récent de l'établissement d'origine du transfert.

• Astuce 1: L'institution qui reçoit le transfert va initier le transfert fiduciaire à fiduciaire. Le propriétaire de l'IRA est pas tenu de communiquer avec l'établissement d'origine du transfert.
• Astuce 2: Si un fonds commun de placement ne sont pas éligibles pour l'IRA à l'institution financière de réception, il doit être vendu dans le compte à l'établissement d'origine avant que l'argent peut être transféré. Argent de la vente est transféré à la place de l'OPC inéligible.