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Comment encaisser un IRA Hérité

Comptes de retraite individuels, ou IRA, sont traités très bien comme les autres actifs financiers qui sont héritées après une personne meurt. IRA sont le plus souvent héritées par les conjoints du défunt, mais ils peuvent également être transmis à toute personne désignée comme bénéficiaire. Si vous héritez d'une IRA, vous pouvez faire ce que vous choisissez avec elle, y compris la tenue sur elle, rouler l'argent IRA dans un autre compte ou encaisser dehors.

Choses que vous devez

  • Certificat de décès
  • Numéro de compte bancaire

Instructions

  1. Consultez un comptable fiscaliste pour déterminer les conséquences fiscales de l'encaissement de l'IRA. Le comptable peut calculer les impôts et les pénalités qui peuvent en résulter.




  2. Contactez la société qui administre l'IRA, l'informer de la mort de la propriétaire de l'IRA d'origine et de présenter un certificat de décès. L'institution financière de vérifier le certificat de décès et de transférer de l'argent de l'IRA dans un compte de régime de retraite hérité au nom du bénéficiaire.




  3. Avertissez l'institution financière que vous souhaitez encaisser l'IRA. Cela peut généralement se faire facilement en ligne, mais vous pouvez également appeler la société.

  4. Décidez comment vous voulez recevoir de l'argent. La plupart des institutions financières envoyer un chèque par la poste, et beaucoup seront également transférer l'argent dans un compte bancaire. Pour ce dernier, vous aurez besoin de fournir le numéro de compte bancaire lorsque vous communiquez avec l'institution d'encaisser l'IRA.

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