Comment déduire les intérêts hypothécaires au Canada

L'intérêt que vous payez actuellement sur votre hypothèque ne sont pas déductibles au Canada la façon dont il est aux États-Unis. Droit fiscal canadien, toutefois, ne permet la déduction des intérêts pour l'argent emprunté qui est ensuite dirigé vers un investissement dans le but de générer des revenus imposables. Si vous possédez actuellement votre propre maison et avoir des fonds dans des placements non enregistrés générant des revenus imposables, vous pouvez profiter de cette fonctionnalité dans la loi de l'impôt canadien.

Choses que vous devez

  • Les fonds de placements non enregistrés
  • Accueil avec hypothèque existante

Instructions

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    Vérifiez si votre prêt hypothécaire actuel peut être payé sans pénalités. Ceci est habituellement autorisée sur les hypothèques ouvertes.

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    Vérifiez votre solde hypothécaire avec votre prêteur.

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    Retirer un montant de fonds correspondant au solde de votre prêt hypothécaire. Déposer les fonds sur votre compte bancaire.

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    Remboursez le solde de votre prêt hypothécaire actuel.

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    Déposer les fonds dans des placements non enregistrés. Ne pas investir dans un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) ou un compte d'épargne libre d'impôt (CELI). Vous devez diriger les fonds à un investissement qui est réputée pour générer des revenus imposables, comme les fonds communs de placement. L'achat d'un bien locatif, ou l'investissement dans une entreprise, est également admissible tant qu'ils produiront un revenu imposable.

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    Gardez une trace de vos paiements d'intérêts et les déduire de vos impôts jusqu'à et y compris le montant du revenu imposable l'investissement connexe génère. Utiliser la ligne 221 et également remplir l'annexe 4 de votre formulaire T1 fédérale.

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