Comment Rééquilibrer Fonds communs de placement

Choisissez une méthode de rééquilibrage que vous êtes à l'aise avec. Vous voudrez peut-être rééquilibrer le portefeuille automatiquement tous les six à douze mois. Vous voudrez peut-être rééquilibrer seulement quand un fonds particulier est plus de dix pour cent au-dessus ou en dessous du pourcentage de diversification d'origine, il a été alloué pour.

Passez en revue les pourcentages de portefeuille originaux que vous avez attribués chaque fonds. Vos allocations ont pu paraître quelque chose comme ceci: Mutual Fund A, $ 10 000 (10%) - Fonds communs de placement B, $ 50 000 (50%) - Fonds communs de placement C, $ 25 000 (25%) - et de fonds mutuels D, $ 15 000 (15%).

Calculez vos allocations de portefeuille existantes en divisant le solde de chaque fonds commun de placement dans la balance globale du portefeuille. Donc, si Mutual Fund C est maintenant une valeur de $ 45 000 et l'ensemble du portefeuille vaut $ 115 000, diviser $ 45,000 $ 115,000 par. Mutual Fund C est maintenant 39 pour cent de l'ensemble du portefeuille, 14 pour cent plus élevé que la répartition initiale que vous désiré.

Calculez combien doit être liquidés d'un fonds et où les actifs liquidés besoin d'acheter plus d'actions. Utilisez les dotations initiales pour déterminer les montants: 25% des $ 115 000 $ 28 750 est. Cela signifie que vous auriez besoin de liquider $ 16,250 de fonds mutuels C et distribué parmi les autres fonds de votre portefeuille pour établir le juste équilibre entre le risque du fonds.

Appelez votre représentant en épargne collective ou d'un service à la clientèle et de les instruire sur ce que les fonds de liquidation et de l'achat.