Comment garder dossiers financiers organisée

Instructions

1. Acheter un classeur et dossiers suspendus robustes.

2. Acheter dossiers de Manille pour aller à l'intérieur des dossiers suspendus.

3. 
   
   
   

   Trier tous vos papiers financiers dans les piles et les empiler chronologiquement.

4. Mettez vos relevés bancaires, des informations de crédit, des talons de billets, des talons de chèque de paie, reçus, information fiscale, papiers de l'immobilier, des papiers d'investissement, les politiques d'assurance et de déclarations, les accords de prêts et d'autres documents financiers dans des dossiers suspendus séparés.

5. Diviser davantage vos renseignements fiscaux par année. Inclure les déclarations d'impôt, des reçus, des copies de W-2s, 1099s et autres renseignements fiscaux pertinents.

6. Diviser les talons de billets par les entreprises qu'ils représentent.

7. 
   
   
   

   Diviser papiers immobiliers par des documents hypothécaires, les reçus de rénovation domiciliaire, hypothèques de second rang et ainsi de suite.

8. Mettez les livrets, les titres de voiture, certificats d'actions et annuelle compte de retraite individuel, retraite et comptes de partage des bénéfices dans un coffre-fort. (Stockage des documents et objets de valeur vitaux là aussi.)

9. Gardez vos documents entrants, tels que les factures à payer, dans un endroit séparé où ils peuvent être utiles.

• Consultez un comptable lorsque cela est nécessaire.
• Acheter un classeur verrouillé pour une sécurité supplémentaire.
• Si vous optez pour un coffre-fort de la maison au lieu d'un coffre-fort, assurez-vous qu'il est ignifuge. Conservez hors de la vue.
• Conservez les informations d'impôt pour au moins sept ans et d'autres documents financiers pour au moins trois.
• Envisagez l'achat d'un logiciel de planification financière. Certains programmes comprennent des capacités de services bancaires en ligne. Logiciel de sauvegarde importante.

• Continuez avec votre système de classement, ou vous aurez à organiser tout cela de nouveau l'année prochaine!