Comment faire pour transférer 529 plans

Transfert de 529 plans d'épargne Collège

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   Vérifiez que le compte que vous souhaitez transférer est admissible. Sauf si vous changez le bénéficiaire ainsi, la plupart des plans que vous limitent à un seul transfert tous les 12 mois. Si vous changez les bénéficiaires, la description du plan pour votre plan actuel vous permettra de savoir si vous pouvez transférer le compte en moins de 12 mois.

2. Sélectionnez le nouveau plan de 529 que vous souhaitez ouvrir. Plans varient considérablement d'un État à État. Chacun a différentes options de placement et des structures de frais. Choisissez le régime qui est le plus compatible avec vos besoins d'investissement et a les frais les plus bas.

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   Ouvrez le nouveau 529 compte et présenter les documents de transfert requise. L'ancien plan de 529 devrait être en mesure de transférer directement le compte au nouveau plan, connu comme un retournement direct. Très peu de plans, le cas échéant, seront insister sur vous envoyer un chèque que vous auriez alors soumettre au nouveau plan.

• Prenez le temps de magasiner pour trouver le meilleur plan pour répondre à vos besoins d'investissement. Les options et les frais de placement varient avec chaque plan.
• Vérifiez dans 529 le plan de votre état. Beaucoup offrent aux résidents des incitations spéciales, comme une déduction d'impôt pour les contributions ou un programme de fonds de contrepartie.

• 529 plans ne sont éligibles pour le transfert une fois tous les 12 mois.
• Soigneusement choisir les placements pour votre plan de 529. Les placements ne peuvent être changés une fois tous les 12 mois.
• Comme tout autre investissement qui implique des actions, des obligations ou des fonds mutuels, 529 plans peuvent diminuer en valeur. Les investissements devraient être plus conservateur que vous vous rapprochez du temps que vous allez réellement besoin de l'argent.
• Si l'ancien plan de 529 envoie un chèque à vous au lieu de la nouvelle 529 compte, assurez-vous de transmettre le chèque rapidement. Sinon, il peut y avoir des conséquences fiscales, y compris une pénalité de 10 pour cent.