Comment convertir un 403 (b) à un IRA

Instructions

1. Soyez conscient des différences entre l'IRA et 403 (b). Généralement, cela coûte plus cher de maintenir une IRA parce que vous devez payer pour tous les coûts de transaction, qui sont habituellement payés par l'employeur dans un 403 (b).

2. 
   
   
   

   Regardez dans l'ouverture d'un Conduit IRA. Conversion à un Conduit IRA vous offre un espace de stationnement temporaire pour votre argent entre 403 (b) plans- qui est, vous pouvez toujours revenir en 403 (b) le plan d'un employeur si elle en a un.

3. 
   
   
   

   Demander une conversion directe. Un retournement directe est également connu comme un transférabilité fiduciaire à fiduciaire qui est, vous ne touchez pas l'argent. Contactez l'institution qui gère l'IRA que vous souhaitez convertir vos 403 (b) des fonds pour. Cette société vous enverra la paperasse et vous faire connaître les mesures que vous devez prendre pour convertir le compte. Il veut votre entreprise, il vous aidera à faire le transfert sans heurt. Pas d'argent sera retenu pour les impôts si vous faites un retournement direct.

4. Demander une conversion directe. Demander le paiement de la holding d'investissement 403 (b) les fonds. Demandez à la banque ou de courtage maison des instructions écrites spécifiques sur la façon dont la vérification doit être faite. Vous avez 60 jours à rouler sur les actifs dans un IRA à éviter des conséquences fiscales.