Comment transfert d'un 403b à un IRA

Décidez si vous voulez faire un transfert direct de l'argent de votre compte 403b à votre IRA ou d'effectuer un survol de votre compte 403b à votre IRA. Avec un transfert, l'argent est déposé directement dans votre IRA sans avoir à toucher. Avec un roulement, l'argent est versé à vous d'abord, et vous êtes responsable de redéposant. Cependant, avec un roulement, 20 pour cent de l'argent sera retenu au cas où vous ne parvenez pas à terminer le capotage. Donc, sauf si vous avez besoin d'utiliser l'argent pour le court terme, un transfert direct est généralement préférable.

Remplir les formulaires de transfert nécessaires à partir de votre institution financière. Les formulaires peuvent être légèrement différent entre les institutions financières, mais vous aurez toujours besoin de fournir vos informations d'identification, y compris votre numéro de sécurité sociale. Si vous faites un transfert direct, vous aurez également besoin de fournir les informations de compte de l'IRA vous déplacez l'argent dans.

Proposez vos formulaires à l'institution financière qui a votre compte 403b. Si vous faites un transfert direct, vous avez terminé, parce que le montant sera automatiquement déplacé.

Redéposer l'argent de votre roulement dans les 60 jours dans votre compte de l'IRA pour compléter le survol. Si vous ne redéposer pas l'argent de l'IRS va considérer une distribution, et vous aurez à payer des impôts et des pénalités applicables.