A 403 (b) est un plan proposé par les entreprises à but non lucratif, tels que les écoles et les hôpitaux épargne-retraite. Fonds que vous cotisez à un régime 403 (b) de la retraite, ainsi que les revenus d'intérêt, poussent jusqu'à ce que vous choisissez de retirer vos fonds à imposition différée. Dans certaines circonstances, vous pouvez retirer de l'argent à partir de votre (b) plan de 403 avant votre retraite.
Déterminer votre admissibilité à retirer des fonds de votre (b) le plan 403. Dans la plupart des cas, vous devez être âgé d'au moins 59 1/2 ans pour retirer de l'argent. Parmi les exceptions, qui vous permettent de retirer des fonds à un âge précoce sont le handicap et les difficultés financières démontré.
Déterminez si vous êtes admissible à une distribution de difficultés. Pour être admissible, vous devez avoir un besoin financier appuyant tels que la réparation des dommages importants à votre domicile, les frais d'obsèques, de l'argent pour éviter d'être expulsé de votre maison ou votre appartement ou les frais médicaux.
Déterminez combien vous voulez retirer. Si vous prenez un retrait des difficultés, le retrait ne peut pas être supérieure à la quantité d'argent que vous avez contributed- vous ne pouvez pas prendre le bénéfice dans le cadre d'un retrait.
Communiquez avec votre institution financière pour organiser un retrait de votre compte. Le formulaire est spécifique à votre institution financière.
Inclure le montant retiré dans le cadre de votre revenu imposable. Vous déclarez le montant sur les lignes 16a et 16b de votre déclaration de revenus le formulaire 1040.
Remplissez la partie I du formulaire 5329 si vous prenez une distribution de difficultés à calculer la pénalité que vous devez sur la distribution. La pénalité est égale à 10 pour cent de l'argent retiré si vous avez pris $ 14,000 pour une distribution de difficultés, vous seriez redevable $ 1400 des pénalités en plus des impôts sur les bénéfices applicables.