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Comment prendre l'argent de votre compte de retraite

Lorsque vous atteignez l'âge de 59 1/2, vous pouvez commencer à retirer de l'argent de comptes pénalité gratuitement votre retraite. Une fois que vous retirez de l'argent à partir de votre compte de retraite, vous avez encore d'enregistrer les distributions sur votre formulaire d'impôt sur le revenu, même si elles ne sont pas imposables. En plus de remplir le formulaire de distribution, vous aurez également besoin pour remplir votre déclaration d'impôt en utilisant le formulaire 1040 pour déclarer vos revenus de retraite compte.

Choses que vous devez

  • Formulaire 1099-R
  • Le formulaire 1040

Instructions

  1. 1

    Contactez l'institution financière de garde pour votre compte de retraite et demander un formulaire de distribution. Chaque entreprise a sa propre forme de distribution que vous devez remplir de se retirer de votre compte de retraite.

  2. 2



    Recueillir les formulaires 1099-R que vous recevez par les institutions financières de garde. Si vous avez plusieurs comptes de retraite, tels que 401Ks, 403bs et IRA, vous pouvez recevoir plusieurs formes 1099-R.

  3. 3



    Additionner les montants de la case 1 sur les formulaires 1099-R pour déterminer le montant total de votre distribution. Ceci est le montant total de votre distribution, qui devrait être écrit sur la ligne 15a de votre déclaration de revenus le formulaire 1040.

  4. 4

    Additionner les montants de la case 2 sur les formulaires 1099-R pour déterminer le montant imposable total. Ceci est le montant total de votre distribution, qui devrait être écrit sur la ligne 15b de votre déclaration de revenus le formulaire 1040 de sorte qu'il est inclus dans votre revenu imposable.

Conseils & Avertissements

  • Les retraits des comptes de retraite Roth seront libres d'impôt tandis que les retraits de comptes traditionnels compteront comme un revenu imposable.
  • Si vous avez 70 1/2 ans ou plus, vous devez commencer à prendre des distributions minimales requises (RMD) à partir de votre compte de retraite sauf si vous avez un Roth IRA, qui est exempté de RMD. Le montant de la RMD est déterminé par la valeur de vos comptes et votre espérance de vie.

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